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韩国伦理片 国金惠丰39个月定开: 国金惠丰39个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)

  • 发布日期：2025-03-16 03:18    点击次数：141

  • 韩国伦理片 国金惠丰39个月定开: 国金惠丰39个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)

       国金基金料理有限公司 国金惠丰39个月依期怒放债券型证券投资基             金       招募讲明书(更新)      基金料理东谈主：国金基金料理有限公司    基金托管东谈主：上海浦东发展银行股份有限公司          二零二五年一月 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                        遑急辅导 集。 会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、 市场远景和收益作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 基金，低于夹杂型基金及股票型基金。 风险承受才气，感性判断市场，并承担基金投资中出现的各种风险，包括：基金 特定的投资品种干系的特定风险，因合座政事、经济、社会等环境因素对质券市 场价钱产生影响的市场风险，因基金料理东谈主在基金料理实施过程中产生的基金管 理风险，因投资者连气儿多量赎回基金份额产生的流动性风险，基金投资过程中产 生的运气魄险，包括在本基金的禁闭运作期间，基金份额持有东谈主靠近不行赎回基 金份额的风险以及不可抗力风险等。本基金的一般风险及独到风险详见本招募说 明书的“风险揭示”部分。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金料理东谈主履行相应 要领后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募讲明书“侧袋机制”等 相关章节。侧袋机制实施期间，基金料理东谈主将对基金简称进行非凡标记，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读干系内容并良善本基金启用 侧袋机制时的特定风险。 能损失本金。本基金为领受摊余成本法的依期怒放债券型基金，属证券投资基金 中的较低风险收益品种，其预期风险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金， 高于货币市场基金。摊余成本法估值不等同于保本，基金资产发生涯提减值准备 可能导致基金份额净值着落。基金领受买入并持有到期策略可能损失一定的交往 收益。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应稳健阅读本基金的《基金合 同》、《招募讲明书》及基金居品贵府提要等信息表示文献，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 也不组成对本基金事迹发达的保证。 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 此，若基金份额持有东谈主错过某一怒放期而未能赎回，其份额将自动转入下一禁闭 期，至少到下一怒放期方可赎回。 决策后，基金运营情景导致的投资风险，由投资者自行办事。   本招募讲明书所载内容截止日为2025年01月01日，相关财务数据和净值发达 数据截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                                                          目          录 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                       一、 序论   本招募讲明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、 《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开召募怒放 式证券投资基金流动性风险料理端正》、《公开召募证券投资基金销售机构监督料理 办法》（以下简称《销售办法》）、《公开召募证券投资基金信息表示料理办法》（以 下简称《信息表示办法》）等相关法律律例以及《国金惠丰39个月依期怒放债券型 证券投资基金基金合同》编写。   本招募讲明书叙述了国金惠丰39个月依期怒放债券型证券投资基金的投资目 标、策略、风险、费率等与投资者投资决策相关的全部必要事项，投资者在作念出投 资决策前应仔细阅读本招募讲明书。本基金料理东谈主承诺本招募讲明书不存在职何虚 假纪录、误导性述说或首要遗漏，并对其简直性、准确性、完好性承担法律办事。   本基金是根据本招募讲明书所载明的贵府肯求召募的。本基金料理东谈主莫得寄予 或授权任何其他东谈主提供未在本招募讲明书中载明的信息，或对本招募讲明书作任何 解释或者讲明。   本招募讲明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者依基金合同取得基金 份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同当事东谈主，其持有基金份额的步履自己即表 明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他相关端正享有 权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额持有东谈主的权利和义务，应注目查阅 基金合同。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                       二、 释义   在本招募讲明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何灵验改良和补充 依期怒放债券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验改良和补充 资基金招募讲明书》过甚更新 金份额发售公告》 金居品贵府提要》过甚更新 司法解释、行政律例以过甚他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议改良，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其往往作念出的改良 开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其往往作念出的改良 《公开召募证券投资基金信息表示料理办法》及颁布机关对其往往作念出的改良 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其往往作念出的改良 实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险料理端正》及颁布机关对其往往 作念出的改良 的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及干系法律律例端正不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及干系法律律例端正，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券 投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、诊疗、转托管及依期定额投资等业务 定的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金料理东谈主签订了基金销售服务契约， 办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、 代理披发红利、建立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非交往过户等 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 限公司或接受国金基金料理有限公司寄予代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、诊疗、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并赢得中国证监会书面证据的日 期 计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日期 得朝上3个月 放日 为基金合同奏效日，结果之日为基金合同奏效日所对应的39个月后的月度对日（指 日期月，如该日为非办事日或无对应日期，则顺延至下一办事日）的前一日。第二 个禁闭期的肇始之日为第一个怒放期结果之日次日，结果之日为第二个禁闭期肇始 之日所对应的39个月后的月度对日（指日期月，如该日为非办事日或无对应日期， 则顺延至下一办事日）的前一日，依此类推。本基金在禁闭期内不办理申购与赎回 业务，也不上市交往 不错办理申购与赎回业务。每个怒放期不少于10个办事日而且最长不朝上20个办事 日，怒放期的具体时刻以基金料理东谈主届时公告为准 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 日 购买基金份额的步履 的端正肯求购买基金份额的步履 讲明书端正的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 定的条件，肯求将其持有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额诊疗为基金料理 东谈主料理的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 额总额加上基金诊疗中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金诊疗中转 入肯求份额总额后的余额)朝上上一办事日基金总份额的20% 关用度后的余额 项过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 虑其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按实践利率法摊销，证据利息收入并评 估减值准备 联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子表示网 站）等媒介 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个交往日以上的逆回购与银行 依期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、运动受限的新股 及非公开辟行股票、资产支援证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或交往的债券 等 净值的方式，将基金诊疗投资组合的市场冲击成老实派给实践申购、赎回的投资 者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受 毁伤并得到公谈对待 户进行处置计帐，宗旨在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险料理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确定性的 资产     以上释义中波及法律律例、业务国法的内容，法律律例、业务国法改良后，如 适用本基金，干系内容以改良后法律律例、业务国法为准。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                       三、 基金料理东谈主   一、 基金料理东谈主概况   称号：国金基金料理有限公司   成立日期：2011年11月2日   注册地址：北京市怀柔区怀柔镇红星路1037号一层1049室   办公地址：北京市向阳区景辉街31号院1号楼三星大厦51层   法定代表东谈主：邰海波   组织样子：有限办事公司   连络电话：010-88005888   连络东谈主：袁婷   注册本钱：3.6亿元东谈主民币   股权结构：   国金基金料理有限公司推动为国金证券股份有限公司、苏州工业园区兆润投资 控股集团有限公司、广东宝丽华新动力股份有限公司、涌金投资控股有限公司、苏 州元谈亨经济信息盘及第心（有限合伙）、苏州元谈利经济信息盘及第心（有限合 伙）和苏州元谈贞经济信息盘及第心（有限合伙），七家企业共同出资3.6亿元东谈主民 币，出资比例分裂为51%、19.5%、19.5%、5%、1.5%、1.9%、1.6%。   二、 主要东谈主员情况   纪路先生，董事长，硕士EMBA。历任博时基金料理有限公司研究员、金信证券 有限办事公司投资研究中心总司理、国金证券股份有限公司研究所总司理。现任国 金证券股份有限公司副总裁，国金基金料理有限公司董事长，国金证券（香港）有 限公司董事，国金财务（香港）有限公司董事，国金外洋资产料理有限公司董事， 国金谈富投资服务有限公司董事，上海国金理益资产基金销售有限公司施行董事。   姜文国先生，董事，硕士。历任光大证券有限公司资产规画部名堂司理，兴业 证券股份有限公司投资银行上海总部副总司理、总司理，兴业证券总裁助理，国金 证券有限办事公司投资银行部总司理、公司副总司理。现任国金证券股份有限公司 党委副布告、董事、总裁、财务总监，国金期货有限办事公司董事，国金证券（香 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 港）有限公司董事，国金外洋资产料理有限公司董事，国金外洋企业融资有限公司 董事，国金基金料理有限公司董事。   黄艳女士，董事，硕士，高等经济师。历任中原银行苏州支行外洋业务部职 员，苏州工业园区国有资产规画公司投资银行部职员，苏州工业园区地产规画料理 公司概述部副总司理、总司理，苏州工业园区地产规画料理公司总裁助理、副总 裁。现任苏州工业园区经济发展有限公司副总裁，国金基金料理有限公司董事。   江卓文先生，董事，硕士。历任佛山健全司帐师事务所办事员，佛山华新包装 股份有限公司运营主管、办公室主任、证券事务代表，广州赛莱拉干细胞科技股份 有限公司证券事务代表，广东通力定造股份有限公司董事会秘书，广州中汇建元投 资合伙企业（有限合伙）投资司理。现任广东宝丽华新动力股份有限公司董事、董 事会秘书，国金基金料理有限公司董事。   赵煜先生，董事，学士。历任上海浦东中软科技发展有限公司董事副总司理， 云南外洋相信有限公司董事。现任国金证券股份有限公司董事，涌金投资控股有限 公司施行董事兼总司理，长沙涌金（集团）有限公司施行董事兼总司理，国金基金 料理有限公司董事。   邰海波先生，董事，学士。历任中原证券股份有限公司资产料理部投资司理， 中国包装集团投资部司理，凯基料理盘考有限公司副总司理，元大证券（香港）有 限公司大中华区业务总监，国金证券股份有限公司股票销售交往部总司理。现任国 金基金料理有限公司董事、总司理，北京千石创富本钱料理有限公司董事长，国金 基金料理有限公司上海分公司负责东谈主。   张克东先生，孤立董事，学士，注册司帐师。历任煤炭工业部技艺发展司、煤 炭科学研究总院科员、主任科员，中国外洋经济盘考公司、中信司帐师事务所盘考 员、名堂司理，中信司帐师事务所副主任，中天信司帐师事务所副主任。现任信永 中庸司帐师事务所监事、合伙东谈主，国金基金料理有限公司孤立董事。   鲍卉芳女士，孤立董事，硕士。历任湖北省郧阳地区法律参谋人处讼师，最妙手 民稽查院纲纪厅布告员，北京市中银讼师事务所讼师，北京市博宇讼师事务所律 师，北京市大成讼师事务所讼师，北京市同维讼师事务所讼师。现任北京市康达律 师事务所合伙东谈主、讼师，国金基金料理有限公司孤立董事。   张勇先生，孤立董事，硕士，高等经济师。历任中国竖立银行北京分行二处副 处长，中国竖立银行北京相信公司总司理，中国信达资产料理股份有限公司托管清 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 算部总司理，中国金谷外洋相信有限办事公司董事长。现任国金基金料理有限公司 孤立董事。   许强先生，监事会主席，硕士。历任苏州商品交往所交往部、交割部、信息部 总司理，中国华通物产集团经易期货经纪有限公司副总裁，苏州工业园区国有资产 规画公司投资银行部总司理，苏州工业园区地产规画料理公司投资部总司理。现任 苏州工业园区资产料理有限公司董事长、国金基金料理有限公司监事会主席。   乐梦琦女士，监事，硕士。历任广汽本钱有限公司投资助理，广东阿米巴基金 料理有限公司高等研究员，基石本钱料理股份有限公司高等投资司理。现任广东宝 新投资发展有限公司高等投资司理，国金基金料理有限公司监事。   刘容女士，职工代表监事，硕士。历任北大朴直物产集团农居品部期货研究员 兼总办会助理，国金基金料理有限公司（筹）风险料理部风险分析师，国金基金管 理有限公司风险料理部风险分析师兼董事会秘书、合规风控部总司理助理、合规风 控部副总司理。现任国金基金料理有限公司合规风控部总司理、职工代表监事，北 京千石创富本钱料理有限公司推动代表监事。   于晓莲女士，职工代表监事，学士。历任中国竖立银行投资托管服务部基金会 计，国金基金料理有限公司（筹）计帐部基金司帐，国金基金料理有限公司基金清 算部副总司理。现任国金基金料理有限公司运营支援部副总司理、职工代表监事。   邰海波先生，总司理，学士。简历请见上文。   虞志海先生，督察长，学士。历任华西证券上海曲阳路证券营业部电脑部经 理，国金证券股份有限公司计帐部助理总司理、合规料理部总司理、合规总监助 理，国金基金料理有限公司督察长助理。现任国金基金料理有限公司督察长，上海 国金理益资产基金销售有限公司监事。   聂武鹏先生，副总司理，首席信息官，硕士。历任天虹市集股份有限公司培训 专员，TCL集团股份有限公司招聘及培训司理，深圳迅雷收罗技艺有限公司高等招 聘司理，国金基金料理有限公司（筹）概述料理部总司理助理兼东谈主力资源司理，国 金基金料理有限公司总司理助理、运营总监兼运营支援部总司理、职工代表监事。 现任国金基金料理有限公司副总司理、首席信息官兼运营总监，北京千石创富本钱 料理有限公司监事会主席。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   林霄先生，副总司理，学士。历任新浪网技艺（中国）有限公司华北销售部高 级客户司理、剪辑，阳光保障集团股份有限公司电子商务部市场总监，安邦保障集 团股份有限公司电子商务部运营总监，国金基金料理有限公司市场营销部总司理、 互联网金融中心总司理、总司理助理兼网金总监。现任国金基金料理有限公司副总 司理兼资产料理部总司理。   于涛先生，副总司理，博士。历任中国农业银行山东省分行公司信贷部高等经 理，大公外洋评估有限公司工商企业评级部总司理，中债资信评估有限公司研究部 副总司理，星河基金料理有限公司固定收益部债券高等研究员，融通基金料理有限 公司固定收益部债券高等研究员、信用债研究主管，安信证券股份有限公司资产管 理部高等债券投资司理，嘉实基金料理有限公司固定收益部高等债券基金司理，富 荣基金料理有限公司副总司理，国金基金料理有限公司总司理助理兼固定收益投资 总监。现任国金基金料理有限公司副总司理兼固定收益投资总监。   谢雨芮女士，硕士。历任国金证券股份有限公司担任研究所研究员助理，国金 基金料理有限公司基金交往部交往员、固定收益投资部基金司理助理。现任国金基 金料理有限公司固定收益投资部基金司理，兼任国金中债1-5年计谋性金融债指数 证券投资基金、国金中证同行存单AAA指数7天持有期证券投资基金、国金惠远纯债 债券型证券投资基金的基金司理。   投资决策委员会成员包括公司总司理邰海波先生，副总司理兼固定收益投资总 监于涛先生，副总司理兼首席信息官聂武鹏先生，基金交往部总司理詹毛毛先生， 量化投资中心总司理姚加红先生，量化投资中心副总司理马芳女士，固定收益投资 部总司理徐艳芳女士，权益研究部总司理放哨先生，大类资产配置部副总司理（主 持办事）王珂先生，多资产投资部总司理杜哲先生，多资产投资部投资司理叶伟平 先生，固收研究部代理总司理王宝宁女士，REITs投资部总司理周炳涛先生。   三、 基金料理东谈主的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 收益。 务。 他法律步履。   四、 基金料理东谈主承诺 轨制，选择灵验措施，防备违背《证券法》步履的发生。 限度轨制，选择灵验措施，防备下列步履的发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金资产从事证券投资。   （2）不公谈地对待其料理的不同基金资产。   （3）承销证券。   （4）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保。   （5）从事可能使基金财产承担无尽办事的投资。   （6）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益。   （7）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失。   （8）侵占、挪用基金财产。   （9）浮现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他 东谈主从事干系的交往行为。   （10）随意职守，不按照端正履行职责。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 相关法律、律例、律例及行业表率，淳厚信用、辛苦尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违法规画。   （2）违背基金合同或托管契约。   （3）专诚毁伤基金份额持有东谈主或其他基金干系机构的正当权益。   （4）在包括向中国证监会报送的贵府中进行乌有信息表示。   （5）断绝、干扰、抑制或严重影响中国证监会照章监管。   （6）随意职守、豪侈权柄。   （7）浮现在职职期间瞻念察的相关证券、基金的营业玄机、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资策画等信息。   （8）除按基金料理东谈主轨制进行基金运作投资外，径直或迤逦进行其他股票投 资。   （9）协助、接受寄予或以其他任何样子为其他组织或个东谈主进行证券交往。   （10）违背证券交往局面业务国法，利用对敲、对倒、倒仓等技能阁下市场价 格，淆乱市场纪律。   （11）贬损同行，以进步我方。   （12）在公开信息表示和告白中专诚含有乌有、误导、诓骗因素。   （13）以不正当技能谋求业务发展。   （14）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象。   （15）其他法律、行政律例辞谢的步履。   （1）依影相关法律、律例、律例和基金合同的端正，本着辛苦严慎的原则为 基金份额持有东谈主谋取最大利益。   （2）不利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人谋取利益。   （3）不浮现在职职期间瞻念察的相关证券、基金的营业玄机，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资策画等信息。   （4）不以任何样子为其他组织或个东谈主进行证券交往。   五、 基金料理东谈主的里面限度轨制   （1）全面性原则：里面限度必须隐敝公司的系数部门和岗亭，浸透各项业务 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 过程和业务法子。   （2）孤立性原则：设立孤立的合规风控部，合规风控部保持高度的孤立性和 巨擘性，负责对公司各部门风险限度办事进行稽核和搜检。   （3）彼此制约原则：各部门在里面组织结构的联想上要形成一种彼此制约的 机制，建立不同岗亭之间的制衡体系。   （4）定性和定量相勾搭原则：建立完备的风险料理方针体系，使风险料理更 具客不雅性和操作性。   公司的里面限度体绑缚构是一个单干明确、彼此牵制的组织结构，由最高料理 层对里面限度负最终办事，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，合规风控 部负责监察公司的风险料理措施的施行。具体而言，包括如下组成部分：   （1）董事会：负责制定公司的里面限度计谋，对里面限度负齐备的和最终的 办事。   （2）督察长：孤立诈欺督察权利；径直对董事会负责；实时向董事会及/或董 事会下设的干系专门委员会提交相关公司表率运作和风险限度方面的办事答复。   （3）投资决策委员会：负责指挥基金财产的运作、制定本基金的资产配置方 案和基本的投资策略。   （4）风险限度委员会：负责对基金投资运作的风险进行测量和监控。   （5）合规风控部：负责对公司风险料理计谋和措施的施行情况进行监察，并 为每一个部门的风险料理系统的发展提供协助，使公司在一种风险料理和限度的环 境中罢了业务方向；同期负责对投资事前及事中的风险监控，具体落实针对投研运 作的干系法律律例、公司轨制及日常的投研风控决策，建立相应的投研风控措施， 并对各投资组合风险进行分析，对发现的极端实时向干系部门反馈，以动作诊疗投 资决策的依据。   （6）业务部门：风险料理是每一个业务部门最首要的办事。部门负责东谈主对本 部门的风险负全部办事，负责履行公司的风险料理要领，负责本部门的风险料理系 统的开辟、施行和防备，用于识别、监控和贬抑风险。   （1）建立、健全内控体系，完善内限度度：公司建立、健全了内控结构，高 管东谈主员对于内控有明确的单干，确保各项业务行为有稳当的组织和授权，确保监察 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 稽核办事是孤立的，并得到高管东谈主员的支援，同期置备操作手册，并依期更新。   （2）建立彼此分离、彼此制衡的内控机制：建立、健全了各项轨制，作念到基 金司理分开，投资决策分开，基金交往逼近，形成不同部门、不同岗亭之间的制衡 机制，从轨制上减少和防备风险。   （3）建立、健全岗亭办事制：建立、健全了岗亭办事制，使每个职工皆明确 我方的任务、职责，并实时将各自办事范围中的风险隐患上报，以防备和减少风 险。   （4）建立风险分类、识别、评估、答复、辅导要领：分裂建立了公司营运风 险和投资风险限度委员会，使用适合的要领，证据和评估与公司运作和投资相关的 风险；公司建立了从下到上的风险答复要领，对风险隐患进行层层文告，使各个层 次的东谈主员实时掌抓风险情景，从而以最快速率作出决策。   （5）建立里面监控系统：建立了灵验的里面监控系统，如电脑预警系统、投 资监控系统，能对可能出现的各式风险进行全面和实时的监控。   （6）使用数目化的风险料理技能：选择数目化、技艺化的风险限度技能，建 立数目化的风险料理模子，用以辅导指数趋势、行业及个股的风险，以便公司实时 选择灵验的措施，对风险进行散布、限度和侧目，尽可能地减少损失。   （7）提供满盈的培训：制定了完好的培训策画，为系数职工提供满盈和适合 的培训，使职工明确其职责所在，限度风险。   （1）本基金料理东谈主承诺以上对于里面限度轨制的表示简直、准确。   （2）本基金料理东谈主承诺根据市场变化和公司发展不停完善里面合规限度。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                    四、 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主概况   本基金托管东谈主为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：   称号：上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东通盘12号   办公地址：上海市博成路1388号浦银中心A栋   法定代表东谈主：张为忠   成立时刻：1992年10月19日   规画范围：经中国东谈主民银行和中国银行业监督料理委员会批准，公司主营业务 主要包括：招揽公众进款；披发短期、中期和长久贷款；办理结算；办理单据贴 现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同行拆 借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱业务；外 汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；外洋结算；同行外汇拆借；外汇单据的 承兑和贴现；外汇借债；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票之外的外币 有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信探听、盘考、见证业务；离岸银行 业务；证券投资基金托管业务；宇宙社会保障基金托管业务；经中国东谈主民银行和中 国银行业监督料理委员会批准规画的其他业务。   组织样子：股份有限公司（上市）   注册本钱：293.52亿元东谈主民币   存续期间：接续规画   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基金字2003105号   连络东谈主：朱萍   连络电话：（021）31888888   上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务 的股份制营业银行之一。经过二十年来的稳健规画和业务开拓，各项业务发展一直 保持较快增长，各项规画方针在股份制营业银行中处于较好水平。   上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部，2005年改名为资产托管部， 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 资产托管部，当今下设证券托管处、客户资产托管处、待业金业务处、内控料理 处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处室。   当今，上海浦东发展银行已领有客户资金托管、资金相信守护、证券投资基金 托管、全球资产托管、保障资金托管、基金专户答理托管、证券公司客户资产托 管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行答理产 品托管、企业年金托管等多项托管居品，形成完备的居品体系，可得志多范围客 户、境表里市场的资产托管需求。   二、主要东谈主员情况   张为忠，男，1967年出身，硕士研究生。曾任中国竖立银行大连市分行开辟区 分行行长，中国竖立银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国竖立银行湖北省分 行纪委布告、副行长、党委委员，中国竖立银行普惠金融行状部（小企业业务部） 总司理，中国竖立银行公司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份有限公司委 员会布告、董事长。   李国光，男，1967年出身，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行资财 部总司理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总司理，总行资产欠债管 理委员会主任，总行计帐功课部总司理，沈阳分行党委布告、行长。现任上海浦东 发展银行总行资产托管部总司理。   三、基金托管业务规画情况   截止2024年12月31日，上海浦东发展银行证券投资基金托管范畴为14789.99亿 元，托管证券投资基金共472只。   四、基金托管东谈主的里面限度轨制 部门监管国法和本行律例轨制，形成称职规画、表率运作的规画想想。确保规画业 务的稳健运行，保证基金资产的安全和完好，确保业务行为信息的简直、准确、完 整，保护基金份额持有东谈主的正当权益。 门，指挥业务部门建立并防备资产托管业务的里面限度体系。总行风险监控部是全 行操气魄险的牵头料理部门。指挥业务部门开展资产托管业务的操气魄险管控工 作。总行资产托统率下设内控料理处。内控料理处是全行托管业务条线的里面限度 具体料理实施机构，并配备专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监办事，孤立 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 诈欺监督稽核职责。 产托管业务的决策、施行、监督全过程，浸透到各业务历程和各操作法子，隐敝到 从事资产托管各级组织结构、岗亭及东谈主员。里面限度以防备风险、合规规画为启程 点，各项业务历程体现“内控优先”要求。   具体内控措施包括：栽种职工确立内控优先、轨制先行、全员化风险限度的风 险料理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险瓦解勾搭到组织架构、业务岗亭、 东谈主员的各个法子。制定权责涌现的业务授权料理轨制、明确岗亭职责和各项操作规 程、职工职业谈德表率、业务数据备份和守秘等在内的各项业务料理轨制；建立严 格完善的资产隔断和资产守护轨制，托管资产与托管东谈主资产及不同托管资产之间实 行孤立运作、分裂核算；对各种突发事件或故障，建立完备灵验的济急决策，依期 组织灾备演练，建立首要事项答复轨制；在基金运作办公区域建立健全安全监控系 统，利用灌音、摄像等技艺技能罢了风险限度；依期对业务情况进行自查、里面稽 核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控，排查风险隐患。   五、托管东谈主对料理东谈主运作基金进行监督的方法和要领   托管东谈主严格按影相关计谋律例、以及基金合同、托管契约等进行监督。监督依 据具体包括：   （1）《中华东谈主民共和国证券法》；   （2）《中华东谈主民共和国证券投资基金法》；   （3）《公开召募证券投资基金运作料理办法》；；   （4）《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》   （5）《基金合同》、《基金托管契约》；   （6）法律、律例、计谋的其他端正。      我行根据基金合同及托管契约约定，对基金合同奏效之后所托管基金的投 资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，实时辅导基金料理东谈主违法风险。   （1）资产托管部建立核算监督岗亭，配备相应的业务东谈主员，在授权范围内独 立诈欺对基金料理东谈主投资交往步履的监督职责，表率基金运作，防备基金投资东谈主的 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 正当权益，不受任何外界力量的侵略；   （2）在日常运作中，凡可量化的监督方针，由核算监督岗通过托管业务的自 动处理要领进行监督，罢了系统的自动追踪和预警；   （3）对非量化方针、投资指示、料理东谈主提供的各式报表和答复等，选择东谈主工 监督的方法。   （1）基金托管东谈主对基金料理东谈主的投资运作监督结果，选择依期和不依期答复 样子向基金料理东谈主和中国证监会答复。依期答复包括基金监控周报等。不依期答复 包括辅导函、临时日报、其他临时答复等；   （2）若基金托管东谈主发现基金料理东谈主违法违法操作，以电话、邮件、书面辅导 函的方式文告基金料理东谈主，指明违法事项，明确纠正期限。在规依期限内基金托管 东谈主再对基金料理东谈主违法事项进行复查，若是基金料理东谈主对违法事项未予纠正，基金 托管东谈主将答复中国证监会。若是发现基金料理东谈主投资运作有首要违法步履时，基金 托管东谈主应立即答复中国证监会，同期文告基金料理东谈主限期纠正；   （3）针对中国证监会、中国东谈主民银行对基金投资运作监督情况的搜检，应及 时提供相关情况和贵府。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                        五、 干系服务机构   一、 基金份额发售机构   （一） 直销机构   国金基金料理有限公司直销中心   注册地址：北京市怀柔区怀柔镇红星路1037号一层1049室   办公地址：北京市向阳区景辉街31号院1号楼三星大厦51层   法定代表东谈主：邰海波   连络东谈主：肖娜   连络电话：010-88005819   客服信箱：service@gfund.com   客服电话：4000-2000-18   传真：010-88005816   网站：http：//www.gfund.com   （二） 其他销售机构   （1）国金证券股份有限公司   注册地址：四川省成皆市东城根上街95号   办公地址：四川省成皆市东城根上街95号   法定代表东谈主：冉云   连络东谈主：陈瑀琦   电话：028-86692603   传真号码：028-86690126   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （2）上海好买基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元   办公地址：上海市浦东新区潍坊新村街谈张杨路500号华润时期广场商务楼   法定代表东谈主：杨文斌 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   客服电话：400-700-9665   网址：www.howbuy.com   （3）上海利得基金销售有限公司   注册地址：上海市宝山区月浦镇塘南街57号6幢221室   办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江外洋金融广场53层   法定代表东谈主：李兴春   客服电话：400-032-5885   网址：www.leadfund.com.cn   （4）江苏汇林保大基金销售有限公司   注册地址：南京市高淳区经济开辟区古檀大路47号   办公地址：南京市饱读楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室   法定代表东谈主：吴言林   连络东谈主：张竞妍   电话：025-66046166   传真: 025-56878016   网址：www.huilinbd.com   客户服务电话：025-66046166   基金料理东谈主可根据相关法律律例的要求，选拔其他适合要求的机构销售本基 金，并在基金料理东谈主网站公示。   二、 登记机构   称号：国金基金料理有限公司   注册地址：北京市怀柔区怀柔镇红星路1037号一层1049室   办公地址：北京市向阳区景辉街31号院1号楼三星大厦51层   法定代表东谈主：邰海波   连络东谈主：刘雪   连络电话：010-88005921   传真：010-88005876   三、 出具法律主见书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   注册地址：上海市银城中路68号时期金融中心19楼 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   办公地址：上海市银城中路68号时期金融中心19楼   负责东谈主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   承办讼师：陆奇、朝晨   连络东谈主：陆奇   四、 审计基金财产的司帐师事务所   称号：安永华明司帐师事务所（非凡普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室   办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室   施行事务合伙东谈主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   承办注册司帐师：王珊珊、马剑英 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                   六、 基金的暂停运作   一、基金合同奏效后的存续期内，出现以下情况的，本基金不错暂停基金的运 作，且不消召开基金份额持有东谈主大会：   （1）每个禁闭期到期前，基金料理东谈主有权根据市场情况、基金的投资策略等 决定是否参预怒放期，具体安排以基金料理东谈主公告为准。基金料理东谈主决定暂停参预 下一怒放期的，基金将在禁闭期结果之日的下一个办事日将全部基金份额自动赎 回。禁闭期结果后，基金暂不怒放申购、诊疗转入等干系业务。   （2）怒放期终末一日日终，若是基金的基金资产净值加上基金怒放期终末一 日交往肯求证据的申购证据金额及诊疗转入证据金额，扣除赎回证据金额及诊疗转 出证据金额后的余额低于5000万元或基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主的，基金料理 东谈主有权决定是否参预下一禁闭期，具体安排以基金料理东谈主公告为准。基金料理东谈主决 定暂停参预下一禁闭期的，投资东谈主未证据的申购肯求对应的已缴纳申购款项将全部 奉赵；对于当日日终留存的基金份额，将全部自动赎回。   （3）基金禁闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价钱变现导致基 金部分资产尚未变现的，基金将暂停参预下一怒放期，禁闭期结果的下一个办事 日，基金份额应全部自动赎回，按已变现的基金财产为限按比例支付对应赎回款 项，待未变现部分资产变现后，以该部分变现的基金财产为限办理赎回并按比例支 付赎回款项。基金料理东谈主应就上述缓期事项的原因和安排在禁闭期结果后的下一个 办事日发布公告并辅导终末得到款项与禁闭期到期日下一个办事日的净值可能存在 相反的风险。   二、暂停运作期间，基金可暂停表示基金净值信息。答复期内未开展任何投资 运作的，基金可暂停表示依期答复、更新招募讲明书及基金居品贵府提要。基金管 理东谈主决定暂停运作或重启基金运作的，应当照章进行信息表示。   三、基金暂停运作期间，基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致，不错决定远离基 金合同，报中国证监会备案并公告，不消召开基金份额持有东谈主大会。   四、暂停运作期间，基金不收取料理费、托管费。   五、法律律例另有端正的，从其端正。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                    七、 基金的召募   一、本基金依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息表示办法》、基 金合同过甚他相关端正召募。本基金召募肯求已于2020年6月22日获中国证监会证 监许可【2020】1247号文准予注册。   二、基金类型、运作方式、存续期及基金份额类别   本基金类型：债券型证券投资基金   本基金运作方式：契约型，依期怒放式   本基金以39个月为一个禁闭期。本基金第一个禁闭期的肇始之日为基金合同生 效日，结果之日为基金合同奏效日所对应的39个月后的月度对日（指日期月，如该 日为非办事日或无对应日期，则顺延至下一办事日）的前一日。第二个禁闭期的起 始之日为第一个怒放期结果之日次日，结果之日为第二个禁闭期肇始之日所对应的 办事日）的前一日，依此类推。本基金在禁闭期内不办理申购与赎回业务，也不上 市交往。   本基金自禁闭期结果之日的下一个办事日起参预怒放期，期间不错办理申购与 赎回业务。每个怒放期不少于10个办事日而且最长不朝上20个办事日，怒放期的具 体时刻以基金料理东谈主届时公告为准。如禁闭期结果后或在怒放期内发生不可抗力或 其他情形致使基金无法按时怒放申购与赎回业务的，怒放期时刻中止策画，在不可 抗力或其他情形影响因素摈斥之日次一办事日起，赓续策画该怒放期时刻，直至满 足怒放期的要求。   例如：如本基金的基金合同于2020年3月3日奏效，则本基金的第一个禁闭期为 基金合同奏效日起至该日所对应的39个月后的月度对日（指日期月，如该日为非工 作日或无对应日期，则顺延至下一办事日）的前一日，即2020年3月3日至2023年6 月4日（39个月后的月度对日为2023年6月3日，因6月3日、4日为非办事日，对日顺 延至6月5日，因此禁闭期结果日为2023年6月5日的前一日），假定第一个怒放期时 间为10个办事日，第一个怒放期为2023年6月5日至6月16日；第二个禁闭期为第一 个怒放期结果之日次日起（包括该日）至39个月后的月度对日（指日期月，如该日 为非办事日或无对应日期，则顺延至下一办事日）的前一日，即2023年6月17日至 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   本基金存续期：不依期   三、召募期限   本基金的召募期限不朝上3个月，自基金份额开动发售之日起策画，具体发售 时刻见本基金基金份额发售公告。   自2020年7月20日到2020年8月4日，本基金同期对个东谈主投资者、机构投资者、 及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许 购买证券投资基金的其他投资者进行发售（投资者具体业务办理时刻以直销机构及 其他销售机构的业务办理国法为准）。   若是在此期间未达到本招募讲明书端正的基金备案条件，基金可在召募期限内 赓续销售，直到达到基金备案条件。基金料理东谈主也可根据基金销售情况在召募期限 内适合延长或镌汰基金发售时刻，并实时公告。   四、召募对象   适正当律律例端正的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格 境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买 证券投资基金的其他投资东谈主。   五、召募局面   本基金将通过各销售机构的基金销售网点公开辟售，各销售机构的具体名单见 基金份额发售公告或基金料理东谈主官方网站表示。   六、本基金的召募范畴   本基金不设最高召募范畴。   七、认购安排   （一）认购时刻   投资者认购本基金份额的具体业务办理时刻由基金料理东谈主和基金销售机构确 定，请参见本基金的基金份额发售公告及销售机构的干系公告。   （二）认购要领   投资者认购所需提交的文献和办理的具体手续由基金料理东谈主和销售机构约定， 详见本基金的基金份额发售公告及销售机构的干系公告。   （三）认购的方式及证据 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 机构照实领受到认购肯求。认购的证据以登记机构的证据结果为准。对于认购肯求 及认购份额的证据情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈欺正当权利，不然，由于投资 东谈主怠于查询而产生的任何损失由投资东谈主自行承担。 率按每笔认购肯求单独策画。 金退还投资者。   （四）投资者认购应提交的文献和办理的手续   投资者认购应提交的文献和办理的手续请注目查阅本基金的基金份额发售公告 或各销售机构干系业务办理国法。   （五）认购的名额 不设上限。 根据我方的情况诊疗初度最低认购金额和最低追加认购金额限制。直销中心柜台首 次认购金额不得低于10，000元，单笔追加认购最低金额为1，000元。 料理东谈主接受某笔或者某些认购肯求有可能导致投资者变相侧目下述50%比例要求 的，基金料理东谈主有权断绝该等全部或者部分认购肯求。投资东谈主认购的基金份额数以 基金合同奏效后登记机构的证据为准。 的金额等限制，基金料理东谈主必须在诊疗实施前依照《信息表示办法》的相关端正予 以公告。   八、基金份额发售面值与认购价钱   本基金的基金份额发售面值为东谈主民币1.00元。   九、认购费率及认购份额的策画 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   （一）认购费率          认购金额（M）                        认购费率           M＜100 万元                       0.60%           M≥500 万元                      1000 元/笔 召募期间发生的各项用度。   （二）认购份额的策画   认购份额的策画保留到一丝点后2位，一丝点2位以后的部分四舍五入，由此误 差产生的收益或损失由基金财产承担。   当投资东谈主认购基金份额时，认购份额的策画方法如下：   （1）认购用度适用比例费率时，认购份额的策画方法如下：   认购用度＝认购金额×认购费率/（1＋认购费率）   净认购金额＝认购金额-认购用度   认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值   （2）认购用度适用固定金额时，认购份额的策画方法如下：   认购用度＝固定金额   净认购金额＝认购金额－认购用度   认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值   例：某投资者投资10，000元认购本基金，假定其认购资金在认购期间产生的利 息为3.00元，其对应的认购费率为0.60%，则其可得到的认购份额为：   认购用度=10，000×0.60%/（1+0.60%）=59.64元   净认购金额=10，000–59.64=9，940.36元   认购份额=（9，940.36+3.00）/1.00=9，943.36份   即：投资者投资10，000元认购本基金，假定其认购资金在认购期间产生的利息 为3.00元，则可得到9，943.36份基金份额。   十、投资东谈主对基金份额的认购   本基金的认购时刻安排、投资东谈主认购应提交的文献和办理的手续请注目查阅本 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 基金的基金份额发售公告。   十一、召募期利息的处理方式   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主所 有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   十二、召募资金的守护   基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履结果前，任何东谈主不得 动用。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                   八、 基金合同的奏效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金召募份额总额不少于2亿份，基 金召募金额不少于2亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于200东谈主的条件下，基金召募期 届满或基金料理东谈主依据法律律例及招募讲明书不错决定罢手基金发售，并在10日内 礼聘法定验资机构验资，自收到验资答复之日起10日内，向中国证监会办理基金备 案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金料理东谈主办理罢了基金备案手续并取得中 国证监会书面证据之日起，基金合同奏效；不然基金合同不奏效。基金料理东谈主在收 到中国证监会证据文献的次日对基金合同奏效事宜给予公告。基金料理东谈主应将基金 召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履结果前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同不行奏效时召募资金的处理方式   若是召募期限届满，未得志基金备案条件，基金料理东谈主应当承担下列办事： 活期进款利息（税后）； 金料理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。   三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范畴   基金合同奏效后，连气儿20个办事日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或者基 金资产净值低于5000万元情形的，基金料理东谈主应当在依期答复中给予表示；连气儿60 个办事日出现前述情形的，基金料理东谈主应当于10个办事日内向中国证监会答复并提 出处理决策，如接续运作、诊疗运作方式、与其他基金合并或者远离基金合同等， 并于6个月内召开基金份额持有东谈主大会进行表决。本基金暂停运作时，上述连气儿期 间中断，本基金收复运作后重新开动起算。   基金暂停运作期间，基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致，不错决定远离基金合 同，报中国证监会备案并公告，不消召开基金份额持有东谈主大会。   法律律例或中国证监会另有端正时，从其端正。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                九、 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构由基金料理东谈主在本 招募讲明书或基金料理东谈主官方网站表示。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机 构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的 其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的怒放日实时刻   本基金以39个月为一个禁闭期。本基金第一个禁闭期的肇始之日为基金合同生 效日，结果之日为基金合同奏效日所对应的39个月后的月度对日（指日期月，如该 日为非办事日或无对应日期，则顺延至下一办事日）的前一日。第二个禁闭期的起 始之日为第一个怒放期结果之日次日，结果之日为第二个禁闭期肇始之日所对应的 办事日）的前一日，依此类推。本基金在禁闭期内不办理申购与赎回业务，也不上 市交往。   本基金自禁闭期结果之日的下一个办事日起参预怒放期，期间不错办理申购与 赎回业务。每个怒放期不少于10个办事日而且最长不朝上20个办事日，怒放期的具 体时刻以基金料理东谈主届时公告为准。   怒放期内申购、赎回等业务的具体国法以基金料理东谈主届时公告为准。如禁闭期 结果后或在怒放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时怒放申购或赎回业 务的，怒放期时刻中止策画，在不可抗力或其他情形影响因素摈斥之日次一办事日 起，赓续策画该怒放期时刻，直到得志怒放期的时刻要求，具体时刻以基金料理东谈主 届时公告为准。   投资东谈主在怒放期的怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证 券交往所、深圳证券交往所的正常交往日的交往时刻，但基金料理东谈主根据法律法 规、中国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。怒放日的具 体业务办理时刻在招募讲明书或基金料理东谈主届时发布的干系公告中载明。在禁闭期 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 内，本基金不办理申购、赎回业务。   基金合同奏效后，若出现新的证券交往市场、证券交往所交往时刻变更或其他 非凡情况，基金料理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时刻进行相应的诊疗，但应在 实施日前依照《信息表示办法》的相关端正在指定媒介上公告。   除法律律例或基金合同另有约定外，本基金每个禁闭期结果后第一个办事日 （含该日）起参预怒放期，开动办理申购和赎回等业务。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者诊疗。在怒放期内，投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时刻提议申购、赎 回或诊疗肯求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日基 金份额申购、赎回的价钱。但若投资东谈主在怒放期终末一日业务办理时刻结果之后提 出申购、赎回或者诊疗等肯求的，视为无效肯求。怒放期以及怒放期办理申购与赎 回业务的具体事宜见基金料理东谈主届时发布的干系公告。   三、申购与赎回的原则 值为基准进行策画； 序赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待。   基金料理东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金料理东谈主必 须在新国法开动实施前依照《信息表示办法》的相关端正在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的要领   投资东谈主必须根据销售机构端正的要领，在怒放日的具体业务办理时刻内提议申 购或赎回的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购奏效。   基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时，赎 复活效。投资者赎回肯求奏效后，基金料理东谈主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生多数赎回或基金合同载明的减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办 法参照基金合同相关条目处理。   遇交往所或交往市场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或 其他非基金料理东谈主及基金托管东谈主所能限度的因素影响业务处理历程，则赎回款项划 付时刻相应顺延至上述情形摈斥后的下一个办事日划出。   基金料理东谈主应以交往时刻结果前受理灵验申购和赎回肯求确本日动作申购或赎 回肯求日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交往的灵验性进行 证据。T日提交的灵验肯求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构端正的其他方式查询肯求的证据情况。若申购不成立或无效，则投资东谈主 已缴纳的申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定顺利，而仅代表销售 机构照实领受到肯求。申购、赎回肯求的证据以登记机构的证据结果为准。对于申 请的证据情况，投资者应实时查询并妥善诈欺正当权利。因投资东谈主怠于履行该项查 询等各项义务，致使其干系权益受损的，基金料理东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售 机构不承担由此酿成的损失或不利结果。如因肯求未得到登记机构的证据而酿成的 损失，由投资东谈主自行承担。   在法律律例允许的范围内，基金料理东谈主可根据业务国法，对上述业务办理时刻 进行诊疗并将于开动实施前按影相关端正公告。   五、申购和赎回的数目限制 民币10，000元（含申购费，下同），追加申购单笔最低名额为东谈主民币1，000元。投资 者通过其他销售机构初度申购本基金份额的最低名额为东谈主民币100元，追加申购单 笔最低名额为东谈主民币100元。各销售机构可根据我方的情况诊疗初度申购最低金额 和追加申购最低金额限制。各销售机构对本基金最低申购金额及交往级差有其他规 定的，以各销售机构的业务端正为准。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 制。 于1份。但某笔交往类业务（如赎回、基金诊疗等）导致单个交往账户的基金份额 余额少于1份时，基金料理东谈主有权对该部份剩余基金份额发起一次性自动全部赎 回。 不错端正单个投资者累计持有的基金份额数目限制，具体端正见更新的招募讲明书 或干系公告。 公告。 告。 金料理东谈主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 料理东谈主基于投资运作与风险限度的需要，可选择上述措施对基金范畴给予限度。具 体见基金料理东谈主干系公告。 额等数目限制。基金料理东谈主必须在诊疗实施前依照《信息表示办法》的相关端正在 指定媒介上公告。   六、申购和赎回的数额、价钱和用度   申购份额的策画保留到一丝点后2位，一丝点2位以后的部分四舍五入，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。投资者若是有多笔申购，适用费率按单笔分裂计 算。申购费率具体如下表所示：          申购金额（M）                   申购费率           M＜100 万元                  0.60%           M≥500 万元                 1000 元/笔 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   （1）申购用度适用比例费率时，申购份额的策画方法如下：   申购用度＝申购金额×申购费率/（1＋申购费率）   净申购金额＝申购金额-申购用度   申购份额＝净申购金额/灵验申购当日（T日）基金份额净值   （2）申购用度适用固定金额时，申购份额的策画方法如下：   净申购金额=申购金额-申购用度   申购用度=固定金额   申购份额＝净申购金额／灵验申购当日（T日）基金份额净值   例如讲明：某投资者投资10，000元申购本基金基金份额，对应的申购费率为   申购用度＝10，000.00×0.60%/（1+0.60%）=59.64元   净申购金额＝10，000.00-59.64=9，940.36元   申购份额＝9，940.36/1.0560=9，413.22份   即：该投资者投资10，000元申购本基金基金份额，对应的申购费率为0.60%， 假定申购当日基金份额净值为1.0560元，则可得到9，413.22份基金份额。   本基金的赎回费率按持有期递减，具体费率如下（基金合同另有约定的除 外）：          持无意刻（Y）                          赎回费率            Y           Y≥7 日                            0   注：Y为基金份额持有期限。   赎回金额＝赎回份数×灵验赎回当日（T日）基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额-赎回用度   本基金领受份额赎回的方式，赎回金额以当日基金份额净值为基准策画，策画 结果均按照四舍五入方法，保留一丝点后两位，由此瑕玷产生的损失由基金财产承 担，产生的收益归基金财产系数。   例如讲明：某投资者在T日赎回10，000.00份基金份额，该笔份额持无意刻满一 个禁闭期，则对应的赎回费率为0，假定赎回当日基金份额净值为1.1200元，则投 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 资者可得到的赎回金额策画如下：   赎回金额=10，000.00×1.1200=11，200.00元   赎回用度=11，200.00×0＝0.00元   净赎回金额=11，200.00-0.00＝11，200.00元   即：投资东谈主赎回本基金10，000份基金份额，赎回当日基金份额净值是1.1200 元，则其可得到的赎回金额为11，200.00元 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在本日收市后策画， 并按照基金合同约定公告。遇非凡情况，经中国证监会同意，不错适合蔓延策画或 公告。 不列入基金财产，主要用于本基金的市场扩充、销售、登记等各项用度。 金合同另有约定外，坚接续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并 全额计入基金财产；坚接续持有期7日（含）以上的投资东谈主不收取赎回费。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的相关端正在指定媒介上公 告。 响情况下，基金料理东谈主不错根据市场情况制定基金促销策画，依期或不依期地开展 基金促销行为。在基金促销行为期间，基金料理东谈主不错按中国证监会要求履行必要 手续后，对投资者适合诊疗基金申购费率、赎回费率等干系费率。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率遵命干系法律律例以及监 管部门、自律国法的端正。   七、断绝或暂停申购的情形及处理方式   怒放期内发生下列情况时，基金料理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 资东谈主的申购肯求。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 净值或者无法办理申购业务。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。 后，基金料理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 额的比例达到或者朝上基金份额总额的50%，或者变相侧目50%逼近度的情形。   发生上述第1、2、3、5、6、7、9项暂停申购情形之一且基金料理东谈主决定暂停 接受投资东谈主申购肯求时，基金料理东谈主应当根据相关端正在指定媒介上刊登暂停申购 公告。若是投资东谈主的申购肯求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还 给投资东谈主。在暂停申购的情况摈斥时，基金料理东谈主应实时收复申购业务的办理并公 告。怒放期内因发生不可抗力等原因而发生暂停申购情形的，怒放期将按因不可抗 力等原因而暂停申购的时刻相应延长，直至得志怒放期时刻要求。   八、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   在怒放期间，发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或延 缓支付赎回款项： 净值。 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求。 后，基金料理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回肯求，基金料理东谈主应足额支付；如 暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派给赎 回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付。在暂停赎回的情况摈斥时，基金料理东谈主应实时 收复赎回业务的办理并公告。怒放期内因发生不可抗力等原因而发生暂停赎回情形 的，怒放期将按因不可抗力等原因而暂停赎回的时刻相应延长，直至得志怒放期时 间要求。   九、多数赎回的情形及处理方式   若本基金在怒放期内单个怒放日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额 加上基金诊疗中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金诊疗中转入肯求 份额总额后的余额)朝向前一办事日的基金总份额的20%，即合计是发生了多数赎 回。   当基金出现多数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合情景决定全 额赎回或减速支付赎回款项。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主合计有才气支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按 正常赎回要领施行。   （2）减速支付赎回款项：怒放期内，发生多数赎回且不存在单一持有东谈主赎回 肯求朝上上一办事日基金总份额20%的情况下，基金料理东谈主不错根据第（1）项办 理，亦可在对适正当律律例及基金合同的赎回肯求全部接受和证据并当日按比例办 理支付的赎回份额不得低于前一办事日基金总份额的20%的基础上，其余赎回肯求 选择减速支付赎回款项的措施，但减速支付的期限最长不朝上20个办事日。   （3）怒放期内，若是发生多数赎回且单个怒放日单一持有东谈主赎回肯求朝上上 一办事日基金总份额20%的情况下，基金料理东谈主不错缓期办理赎回肯求。在上述情 况下，对于单个基金份额持有东谈主当日赎回肯求朝上上一办事日基金总份额20%的部 分，基金料理东谈主不错进行缓期办理。对于此类持有东谈主剩余部分赎回肯求以过甚他持 有东谈主的赎回肯求，应当按上述第（1）、（2）项国法办理。对于上述持有东谈主被缓期办 理的部分，如投资东谈主在提交赎回肯求时选拔取消赎回的，当日未获办理部分将被撤 销；如投资东谈主在提交赎回肯求时选拔缓期赎回或未作明确选拔的，将自动转入下一 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 个怒放日赓续赎回直至办理罢了，因此导致缓期办理期限朝上怒放期的，基金料理 东谈主在怒放期外为基金份额持有东谈主赓续办理赎回肯求，怒放期间外缓期办理的期限最 长不可朝上20个办事日，怒放期外缓期办理期间不办理申购亦不接受新的赎回申 请。缓期的赎回肯求无优先权并以下一办事日的基金份额净值为基础策画赎回金 额，依此类推。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。延长久限的终末一个 办事日，尚未办理完的赎回肯求，基金料理东谈主应按上述第（1）项国法办理。   当发生上述多数赎回并减速支付赎回款项时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真 或者招募讲明书端正的其他方式在3个交往日内文告基金份额持有东谈主，讲明相关处 理方法，并在两日内在指定媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和重新怒放申购或赎回的公告 相关端正在指定媒介上刊登暂停公告。 关端正，最迟于重新怒放日在至少一家指定媒介上刊登重新怒放申购或赎回的公 告；也不错根据实践情况在暂停公告中明确重新怒放申购或赎回的时刻，届时不再 另行发布重新怒放的公告。 办事日基金份额净值。 闭期与怒放期运作方式诊疗引起的暂停或收复申购与赎回的情形。   十一、基金诊疗   基金料理东谈主不错根据干系法律律例以及基金合同的端正决定开办本基金与基金 料理东谈主料理的其他基金之间的诊疗业务，基金诊疗不错收取一定的诊疗费，干系规 则由基金料理东谈主届时根据干系法律律例及基金合同的端正制定并公告，并提前文告 基金托管东谈主与干系机构。   十二、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金料理东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会招供的交往局面或者交往方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金料理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 额持有东谈主应根据基金料理东谈主公告的业务国法办理基金份额转让业务。   十三、基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制施行等情形而 产生的非交往过户以及登记机构招供、适正当律律例的其它非交往过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主，或 者是按照干系法律律例或国度有权机关要求的划转主体。   袭取是指基金份额持有东谈主逝世，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制施行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份 额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金登记机 构要求提供的干系贵府，对于适合条件的非交往过户肯求按基金登记机构的端正办 理，并按基金登记机构端正的轨范收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照端正的轨范收取转托管费。   十五、基金份额的冻结、解冻及质押等业务   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、适正当律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益按照我国法律律例以及国度有权机关的要求来决定是否冻结。法 律律例或基金合同另有端正的除外。   如干系法律律例允许基金料理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基 金料理东谈主将制定和实施相应的业务国法。   十六、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募讲明书“侧袋机 制”部分的端正或干系公告。   十七、基金料理东谈主可在不违背干系法律律例、不合基金份额持有东谈主利益产生不 利影响的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和诊疗并提前公 告。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                    十、 基金的投资   一、投资方向   本基金禁闭期内选择买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限） 不朝上基金剩余禁闭期的金融器具，勉力罢了基金资产的稳健升值。   二、投资范围   本基金主要投资于债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债 券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债、地方政府债 等）、资产支援证券、债券回购、银行进款（包括契约进款、依期进款等）、同行存 单、货币市场器具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但需适合中国 证监会的干系端正。本基金不投资股票、可诊疗债券、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%， 因怒放期流动性需要，为保护持有东谈主利益，本基金怒放期开动前3个月、怒放期以 及怒放期结果后的3个月内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。怒放 期内，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债 券，禁闭期内不受上述5%的限制，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行适合程 序后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律律例应时合理地诊疗投资 范围。   三、投资策略   （1）禁闭期配置策略   本基金以禁闭期为周期进行投资运作。为力图基金资产在怒放前可齐备变现， 本基金在禁闭期内领受买入并持有到期投资策略，所投金融资产以收取合同现金流 量为宗旨并持有到期，所投资产到期日（或回售日）不得晚于禁闭运作期到期日。 本基金投资含回售权的债券时，应在投资该债券前，确定诈欺回售权或持有至到期 的时刻；债券到期日晚于禁闭运作期到期日的，基金料理东谈主应当诈欺回售权而不得 持有至到期日。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   基金料理东谈主不错基于持有东谈主利益优先原则，在不违背《企业司帐准则》的前提 下，对尚未到期的金融资产进行处置。   （2）类属资产配置策略   不同类属的券种，由于受到不同的因素影响，在收益率变化及利差变化上发达 出显著不同的相反。本基金将分析各券种的利差变化趋势，概述分析收益率水平、 利息支付方式、市场偏好及流动性等因素，合理配置并动态诊疗不同类属债券的投 资比例。   （3）信用债投资策略   本基金由于禁闭期内领受买入持有到期投资策略，因此，个券精选是本基金投 资策略的遑急组成部分。信用债券相对央票、国债等利率居品的信用利差是本基金 获取较高投资收益的开始。本基金将在基金料理东谈主里面信用评级的基础上和里面信 用风险限度的框架下，根据对宏不雅经济局面、刊行东谈主公司所在行业情景、以及公司 自身在行业内的竞争力、公司财务情景和现金流情景、公司治理等信息，进一步结 合债券刊行具体条目对债券进行分析，评估信用风险溢价，发掘具备相对价值的个 券。   为限度本基金的信用风险，本基金将依期对所投债券的信用天禀和刊行东谈主的偿 付才气进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东谈主所刊行的债券，实时制定风险处 置预案。禁闭期内，如本基金持有债券的信用风险显耀加多时，为减少信用损失， 本基金将对该债券进行处置。本基金不主动投资于信用评级为AA+以下（不含AA+） 的信用债。   （4）放大策略   本基金将在接洽债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，在 风险可控以及法律律例允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。本 基金杠杆放大部分仍投资于剩余期限（或回售期限）不朝上基金剩余禁闭期的金融 器具，并选择买入持有到期投资策略。同期选择滚动回购的方式来支援杠杆，因此 欠债的资金成本存在一定的波动性。   （5）再投资策略   禁闭期内，本基金持有的债券将赢得一些利息收入，对于这些利息收入，本基 金将再投资于剩余期限（或回售期限）不朝上基金剩余禁闭期的债券，并持有到 期。若是付息日距离禁闭期末较近，本基金将对这些利息进行流动性料理。另外， 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 由于本基金买入的债券的剩余期限（或回售期限）不朝上基金剩余禁闭期，因此， 在禁闭期结果前，本基金持有的部分债券到期后将变现为现金资产。对于该部分现 金资产，本基金将根据对各种金融器具的市场范畴、交往情况、流动性、相对收 益、信用风险等因素，再投资于剩余期限（或回售期限）不朝上基金剩余禁闭期的 基金合同范围内约定的各种债券、债券回购和银行进款等金融器具，并持有到期。   （6）资产支援证券投资策略   资产支援证券投资要津在于对基础资产质料及异日现金流的分析，本基金将在 国内资产证券化居品具体计谋框架下，领受基本面分析和数目化模子相勾搭，对个 券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格限度资产支援证券的总体投 资范畴并进行散布投资，以贬抑流动性风险。   怒放期内，基金范畴将跟着投资东谈主对本基金份额的申购与赎回而不停变化。因 此本基金在怒放期将保持资产适合的流动性，以应付其时市场条件下的赎回要求， 并贬抑资产的流动性风险，作念好流动性料理。   今后，跟着证券市场的发展、金融器具的丰富和交往方式的鼎新等，基金还将 积极寻求其他投资契机，如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基 金将在履行适合要领后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。   四、投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）在禁闭期内，本基金投资的各种金融器具的到期日（或回售日）不得晚 于该禁闭期的终末一日；   （2）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，因怒放期流动性需 要，为保护持有东谈主利益，本基金怒放期开动前3个月、怒放期以及怒放期结果后的3 个月内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制；   （3）怒放期内，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年 以内的政府债券，禁闭期内不受上述5%的限制，其中现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等；   （4）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的10％；   （5）本基金料理东谈主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不朝上该证券 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 的10％；   （6）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产支援证券的比例，不得朝上基 金资产净值的10％；   （7）本基金持有的全部资产支援证券，其市值不得朝上基金资产净值的   （8）本基金持有的吞并(指吞并信用级别)资产支援证券的比例，不得朝上该 资产支援证券范畴的10％；   （9）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产支援证 券，不得朝上其各种资产支援证券悉数范畴的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支援证券。基金 持有资产支援证券期间，若是其信用等第下降、不再适合投资轨范，应在评级答复 发布之日起3个月内给予全部卖出；   （11）本基金参预宇宙银行间同行市场进行债券回购的资金余额不得朝上基金 资产净值的40%；在宇宙银行间同行市场中的债券回购最长久限为1年，债券回购到 期后不得延期；   （12）怒放期内，基金总资产不得朝上基金净资产的140%；禁闭期内，本基金 的基金总资产不得朝上基金净资产的200%；   （13）怒放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得朝上该基 金资产净值的15%；因证券市场波动、基金范畴变动等基金料理东谈主之外的因素致使 基金不适合前款所端正比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往敌手 开展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （15）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。除 上述第（3）、（10）、（13）、（14）项另有约定外，因证券市场波动、证券刊行东谈主合 并、基金范畴变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资比例不适合上述端正投资 比例的，基金料理东谈主应当在10个交往日内进行诊疗，但中国证监会端正的非凡情形 除外。法律律例另有端正的，从其端正。   基金料理东谈主应当自每个禁闭期开动之日起3个月内使基金的投资组合比例适合 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金 合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同奏效之日起开动。   若是法律律例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的端正 为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受 干系限制。   为防备基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、阁下证券交往价钱过甚他不正当的证券交往行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正辞谢的其他行为。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股推动、实践控 制东谈主或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他首要关联交往的，应当适合基金的投资方向和投资策略，遵命基金份额持有 东谈主利益优先原则，防备利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市场公 平合理价钱施行。干系交往必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给予披 露。首要关联交往应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤立董事 通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。 求，基金料理东谈主在履行适合要领后，本基金可不受干系限制。法律律例或监管部门 对上述辞谢步履端正或从事关联交往的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后 的端正为准。经与基金托管东谈主协商一致，基金料理东谈主可依据法律律例或监管部门规 定径直对基金合同进行变更，该变更不消召开基金份额持有东谈主大会审议。   五、事迹相比基准   在每个禁闭期内，本基金的事迹相比基准为该禁闭期肇始日公布的三年依期存 款利率（税后）+1.00%。   本基金以每个禁闭期为周期进行投资运作，每个禁闭期为39个月，期间投资东谈主 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 无法进行基金份额申购与赎回。为得志怒放期的流动性需求，本基金在投良友理中 将持有债券的组合久期与禁闭期进行适合的匹配。以三年依期进款基准利率（税 后）加基差动作本基金的事迹相比基准适合居品特质，易于平素地被投资东谈主交融。 因此，本基金选拔三年依期进款利率加上利差动作本基金的事迹相比基准适合居品 特质，大约使本基金投资东谈主感性判断本基金居品的风险收益特征和流动性特征，合 理臆测本基金的事迹发达。   三年依期进款利率领受每个禁闭期肇始日中国东谈主民银行公布的金融机构东谈主民币 三年进款基准利率。   若是今后法律律例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市场精深接受的事迹比 较基准推出，或者市场发生变化导致本基金事迹相比基准不再适用或本基金事迹比 较基准罢手发布，或是市场上出现愈加适合用于本基金的事迹相比基准时，本基金 不错在报中国证监会备案后变更事迹相比基准并实时公告，无需召开基金份额持有 东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，一般而言，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混 合型基金，高于货币市场基金。   七、基金料理东谈主代表基金诈欺干系权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考司帐师事务所 主见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施要领、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见本招募讲明书“侧袋机制”章节的规 定。     九、基金投资组合答复     本答复期为2024年07月01日至2024年09月30日止。                                                    占基金总资产的比例       序号            名堂          金额（元）                                                       （%）              其中：股票                            -                -              其中：债券             11，826，975，134.63          99.76              资产支援证券                           -                -              其中：买断式回购的买                                               -                -              入返售金融资产              银行进款和结算备付金              悉数     （1）答复期末按行业分类的境内股票投资组合     注：无     （2）答复期末按行业分类的港股通投资股票投资组合     注：无     （1）答复期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细     注：无                                                    占基金资产净值比例       序号          债券品种         公允价值（元）                                                       （%） 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                  其中：计谋性金融债              10，872，762，808.37             133.06                                                        公允价值        占基金资产净     序号        债券代码      债券称号            数目（张）                                                         （元）        值比例（%）                                                                .51                                                                .88                                                                .70 投资明细     注：无 细     注：无     注：无     （1）本期国债期货投资计谋     本基金答复期内未参与国债期货投资。     （2）答复期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细     注：无 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   （3）本期国债期货投资评价   本基金答复期内未参与国债期货投资。   （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在答复编制日前一年内受到公开评论、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体未出现本期被监管部门立案探听或在答复 编制日前一年内受到公开评论、处罚的情形。   （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同端正的备选股票库   本基金投资范围不包括股票。   （3）其他资产组成   注：无   （4）答复期末持有的处于转股期的可诊疗债券明细   注：无   （5）答复期末前十名股票中存在运动受限情况的讲明   注：无   （6）投资组合答复附注的其他笔墨描写部分   无 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                           十一、 基金的事迹     基金料理东谈主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎辛苦的原则料理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其异日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲明书过甚更 新。     （一）本基金合同奏效日为2020年08月06日，基金合同奏效以来（限制2024年 示：                                 国金惠丰39个月定开                                 事迹相比基               净值增长率 净值增长率 事迹相比基    阶段                           准收益率标              ①-③      ②-④                 ①   轨范差② 准收益率③                                  准差④  同奏效日）         1.25%    0.01%     1.53%    0.01%   -0.28%   0.00% 至 2020 年 12    月 31 日   年 12 月 31      日   年 12 月 31      日   年 12 月 31      日  同奏效日）         13.38%   0.01%     16.86%   0.01%   -3.48%   0.00%  至 2024 年 9    月 30 日     注：在每个禁闭期内，本基金的事迹相比基准为该禁闭期肇始日公布的三年定 期进款利率(税后)+1%。     （二）自基金合同奏效以来基金累计净值增长率变动过甚与同期事迹相比基准 收益率变动的相比 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   注：本基金合同奏效日为2020年8月6日，图示日期为2020年8月6日至2024年9 月30日。   （三）其他方针   无 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                    十二、 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券的价值、银行进款本息和基金应收款项以及 其他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律律例、表大肆文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤立。   四、基金财产的守护和责罚   本基金财产孤立于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主守护。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律办事，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律律例和基金合同的端正责罚外，基金财产不得被责罚。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章放胆、被照章废除或者被照章宣告停业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金料理东谈主料理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制施行。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                   十三、 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交往局面的交往日以及国度法律律例端正 需要对外皮露基金净值的非交往日。   二、估值对象   基金所领有的债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值方法 契约利率并接洽其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按照实践利率法进行摊 销，证据利息收入并评估减值准备。本基金不领受市场利率和上市交往的债券和票 据的市价策画基金资产净值。 不雅字据标明其发生减值的，应当计提减值准备。 以确保基金估值的公谈性。 料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 事项，按国度最新端正估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、要领 及干系法律律例的端正或者未能充分防备基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对 方，共同查明原因，两边协商处理。   根据相关法律律例，基金资产净值策画和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承 担。本基金的基金司帐办事方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问 题，如经干系各方在对等基础上充分筹备后，仍无法达成一致的主见，按照基金管 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 理东谈主对基金净值的策画结果对外给予公布。   四、估值要领 的余额数目策画，精准到0.0001元，一丝点后第5位四舍五入，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。国度另有端正的，从其端正。基金料理东谈主于每个估值日策画 基金资产净值及基金份额净值，并按端正公告。 基金合同的端正暂停估值时除外。基金料理东谈主每个估值日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主对外公 布。   五、估值诞妄的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将选择必要、适合、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后4位以内（含第4位）发生估值诞妄时， 视为基金份额净值诞妄。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的舛错酿成估值诞妄，导致其他当事东谈主碰到损失的，舛错的责 任东谈主应当对由于该估值诞妄碰到损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值 诞妄处理原则”给予抵偿，承担抵偿办事。   上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 策画差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值诞妄已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值诞妄办事方应实时 调解各方，实时进行篡改，因篡改估值诞妄发生的用度由估值诞妄办事方承担；由 于估值诞妄办事方未实时篡改已产生的估值诞妄，给当事东谈主酿成损失的，由估值错 误办事方对径直损失承担抵偿办事；若估值诞妄办事方依然积极调解，而且有协助 义务确当事东谈主有满盈的时刻进行篡改而未篡改，则其应当承担相应抵偿办事。估值 诞妄办事方应答篡改的情况向相关当事东谈主进行证据，确保估值诞妄已得到篡改。   （2）估值诞妄的办事方对相关当事东谈主的径直损失负责，不合迤逦损失负责， 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 而且仅对估值诞妄的相关径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值诞妄而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值诞妄办事方仍应答估值诞妄负责。若是由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值诞妄办事方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东谈主享有 要求托福欠妥得利的权利；若是赢得欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其依然赢得的抵偿额加上依然赢得的欠妥得利返还的总 和朝上其实践损失的差额部分支付给估值诞妄办事方。   （4）估值诞妄诊疗领受尽量收复至假定未发生估值诞妄的正确情形的方式。   估值诞妄被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的要领如下：   （1）查明估值诞妄发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值诞妄发生的 原因确定估值诞妄的办事方；   （2）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值诞妄酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法由估值诞妄的办事方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金 登记机构进行篡改，并就估值诞妄的篡改向相关当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值策画出现诞妄时，基金料理东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并选择合理的措施防备损失进一步扩大。   （2）诞妄偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；诞妄偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金料理东谈主应当公告 并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有端正的，从其端正处理。若是行业 另有通行作念法，基金料理东谈主、基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的 原则进行协商。   六、暂停估值的情形 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 认后，基金料理东谈主应当暂停估值； 资东谈主的利益，已决定暂停估值； 急事故的任何情况；   七、基金净值的证据   用于基金信息表示的基金资产净值和基金份额净值由基金料理东谈主负责策画，基 金托管东谈主负责进行复核。基金料理东谈主应于每个估值日交往结果后策画当日的基金资 产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值策画结果复核证据 后发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主对基金净值按约定给予公布。   八、非凡情形的处理 动作基金资产估值诞妄处理。 诞妄等原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主固然依然选择必要、适合、合理的措施进行 搜检，然而未能发现该诞妄的，由此酿成的基金资产估值诞妄，基金料理东谈主和基金 托管东谈主罢黜抵偿办事。但基金料理东谈主和基金托管东谈主应当积极选择必要的措施摈斥或 减弱由此酿成的影响。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示 主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                 十四、 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、其他收入扣除资产减值损成仇干系用度 后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 益分派，具体分派决策以公告为准，若基金合同奏效不悦3个月可不进行收益分 配； 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的 收益分派方式是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不行低于面值；   法律律例或监管机关另有端正的，从其端正。   本基金每次收益分派比例详见届时基金料理东谈主发布的公告。   在不违背法律律例端正且不毁伤现存基金份额持有东谈主利益的前提下，基金料理 东谈主在履行适合要领后，可对上述基金收益分派原则进行诊疗，而无需召开基金份额 持有东谈主大会。   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策的确定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在指 定媒介公告。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，由基金料理 东谈主或销售机构承担。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   侧袋机制实施期间，主袋账户份额得志基金合同分成条目的，可对主袋账户份 额进行收益分派，该分成条目不适用于侧袋账户份额。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                 十五、 基金的用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提轨范和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。料理费的策画方 法如下：   H＝E× 0.15%÷当年天数   H为逐日应计提的基金料理费   E为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主与基金 托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的方式于次月前5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基金料理东谈主。   若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。用度扣划后，基金料理东谈主应进行 查对，如发现数据不符，实时连络基金托管东谈主协商处理。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的策画 方法如下：   H＝E× 0.05%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主与基金 托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的方式于次月前5 个办事日内从基金财产中一次性支取。   若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。用度扣划后，基金料理东谈主应进行 查对，如发现数据不符，实时连络基金托管东谈主协商处理。暂停运作期间，基金不收 取料理费、托管费。   上述“一、基金用度的种类”中第3－9项用度，根据相关律例及相应契约规 定，按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取料理 费，详见招募讲明书“侧袋机制”部分的端正。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣缴 义务东谈主按照国度相关税收征收的端正代扣代缴。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                 十六、 基金的司帐与审计   一、基金司帐计谋   基金初度召募的司帐年度按如下原则：若是基金合同奏效少于2个月，不错并 入下一个司帐年度表示； 计核算，按影相关端正编制基金司帐报表； 以书面方式证据。   二、基金的年度审计 关业务经验的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                  十七、 基金的信息表示   一、本基金的信息表示应适合《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、《流 动性风险料理端正》、基金合同过甚他相关端正。干系法律律例对于信息表示的规 定发生变化时，本基金从其最新端正。   二、信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律律例和中国证监会端正的当然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的端正表示基金信息，并保证所表示信息的简直性、准确性、完好 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会端正时刻内，将应予表示的基金信息 通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介表示，并保证基金投资者大约按照基金合同约定 的时刻和方式查阅或者复制公开表示的信息贵府。   三、本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开表示的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基金信 息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开表示的信息领受阿拉伯数字；除至极讲明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括： 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   （一）基金招募讲明书、基金合同、基金托管契约、基金居品贵府提要 有东谈主大会召开的国法及具体要领，讲明基金居品的特质等波及基金投资者首要利益 的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息表示及 基金份额持有东谈主服务等内容。基金合同奏效后，基金招募讲明书的信息发生首要变 更的，基金料理东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募讲明书并登载在指定网站 上；基金招募讲明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募讲明书。   本基金暂停运作期间，不更新招募讲明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金提要信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵府提要的信息发生首要变更 的，基金料理东谈主应当在三个办事日内，更新基金居品贵府提要，并登载在指定网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府提要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金料理东谈主不再更新基金居品贵府概 要。   本基金暂停运作期间，不更新基金居品贵府提要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募讲明书辅导性公告和基金合同辅导性公告登载在指定 报刊上，将基金份额发售公告、基金招募讲明书、基金居品贵府提要、基金合同和 基金托管契约登载在指定网站上，并将基金居品贵府提要登载在基金销售机构网站 或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管契约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示 招募讲明书确当日登载于指定媒介上。   （三）基金合同奏效公告   基金料理东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒介上登载基金合同 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 奏效公告。   （四）基金净值信息   基金合同奏效后，在本基金禁闭期内，基金料理东谈主应当至少每周在指定网站披 露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在怒放期内，基金料理东谈主应当在不晚于每个怒放日的次日，通过指定网站、基 金销售机构网站或者营业网点表示怒放日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站表示半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   暂停运作期间，基金可暂停表示基金净值信息。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金料理东谈主应当在基金合同、招募讲明书等信息表示文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的策画方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金依期答复，包括基金年度答复、基金中期答复和基金季度答复   基金料理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度答复，将年度 答复登载在指定网站上，并将年度答复辅导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐答复应当经过具有证券、期货干系业务经验的司帐师事务所审计。   基金料理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期答复，将中 期答复登载在指定网站上，并将中期答复辅导性公告登载在指定报刊上。   基金料理东谈主应当在季度结果之日起15个办事日内，编制完成基金季度答复，将 季度答复登载在指定网站上，并将季度答复辅导性公告登载在指定报刊上。   基金合同奏效不及2个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度答复、中期答复 或者年度答复。   答复期内未开展任何投资运作的，基金可暂停表示依期答复。   本基金应在基金年度答复及中期答复中表示其持有的资产支援证券总额、资产 支援证券市值占基金净资产的比例和答复期内系数的资产支援证券明细。本基金应 在基金季度答复中表示其持有的资产支援证券总额、资产支援证券市值占基金净资 产的比例和答复期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支援证券明 细。   如答复期内出现单一投资者持有基金份额达到或朝上基金总份额20%的情形， 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 为保障其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在依期答复“影响投资者决策的其 他遑急信息”项下表示该投资者的类别、答复期末持有份额及占比、答复期内持有 份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的非凡情形除外。   基金接续运作过程中，基金料理东谈主应当在基金年度答复和中期答复中表示基金 组联合产情况过甚流动性风险分析等。基金料理东谈主在禁闭期内选择处置信用风险显 著加多的固定收益品种或计提资产减值准备等风险应答措施的，应当在依期答复中 表示。   （七）临时答复   本基金发生首要事件，相关信息表示义务东谈主应当在2日内编制临时答覆信，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 首要影响的下列事件： 合并； 所； 项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动朝上百分之三十； 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 干系步履受到首要行政处罚、刑事处罚； 际限度东谈主或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交旧事项，但中国证监会另有端正的除外； 变更； 产生首要影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   （八）涌现公告   在基金合同存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市场高尚传的音问可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东谈主 权益的，干系信息表示义务东谈主瞻念察后应当立即对该音问进行公开涌现，并将相关情 况立即答复中国证监会。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十）实施侧袋机制期间的信息表示   本基金实施侧袋机制的，干系信息表示义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和 招募讲明书的端正进行信息表示，详见招募讲明书“侧袋机制”部分的端正。   （十一）中国证监会端正的其他信息。   六、信息表示事务料理 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示料理轨制，指定专门部门及高 级料理东谈主员负责料理信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当适合中国证监会干系基金信息披 露内容与款式准则等律例的端正。   基金托管东谈主应当按照干系法律律例、中国证监会的端正和基金合同的约定，对 基金料理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金定 期答复、更新的招募讲明书、基金居品贵府提要、基金计帐答复等公开表示的干系 基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面证据或者电子证据。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中选拔一家报刊表示本基金的信息。 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信 息，并保证干系报送信息的简直、准确、完好、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上表示信息外，还不错根据需要在 其他全球媒介表示信息，然而其他全球媒介不得早于指定媒介表示信息，而且在不 同媒介上表示吞并信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计答复、法律主见书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将干系档案至少保存到基金合同远离后10年。   七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律律例 端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息表示的情形 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                    十八、 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考司帐师事务所 主见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金料理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内礼聘 侧袋机制启用日发表主见且适合《中华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进 行审计并表示专项审计主见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证据相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。 换；同期，基金料理东谈主按照基金合同和招募讲明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募讲明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于主袋账 户份额。多数赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回肯求朝向前一怒放日主袋 账户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募讲明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金 料理东谈主策画各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需接洽主袋账户资产。   基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个交往日内完成对主袋账户投资组 合的诊疗，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金料理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   本基金实施侧袋机制的，基金料理东谈主和基金托管东谈主应答主袋账户资产进行估值 并表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应适合《企业司帐准则》的干系要求。   五、实施侧袋机制期间的基金用度 产净值动作基数计提。 方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费。   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、收复交往等方式收复流动性后，基金料理东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产给予处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金料理东谈主皆应当 实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金料理东谈主在每次处置变现后均应按照干系法律律例要求及 时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并远离侧袋机制后，基金料理东谈主应实时礼聘适合 《中华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行审计并表示专项审计主见。   七、侧袋机制的信息表示   在启用侧袋机制、处置特定资产、远离侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生首要影响的事项后基金料理东谈主应实时发布临时公告。   基金料理东谈主应按照招募讲明书“基金的信息表示”部分端正的基金净值信息披 露方式和频率表示主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机 制期间本基金暂停表示侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金料理东谈主应当在基金依期答复中表示答复期内侧袋账户 干系信息，基金依期答复中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事 务所对基金年度答复进行审计时，应答答复期内基金侧袋机制运行干系的司帐核算 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 和年度答复表示等发表审计主见。   八、特定资产处置计帐   基金料理东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产给予处置 变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。   九、侧袋的审计   基金料理东谈主应当在启用侧袋机制和远离侧袋机制后，实时礼聘适合《中华东谈主民 共和国证券法》端正的司帐师事务所进行审计并表示专项审计主见。   本部分对于侧袋机制的干系端正，但凡径直援用法律律例或监管国法的部分， 如将来法律律例或监管国法修改导致干系内容被取消或变更的，基金料理东谈主经与基 金托管东谈主协商一致并履行适合要领后，在对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响 的前提下，可径直对本部老实容进行修改和诊疗，无需召开基金份额持有东谈主大会审 议。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                    十九、 风险揭示   本基金存在的主要风险有：   一、市场风险   证券市场价钱受到经济因素、政事因素、投资情怀和交往轨制等各式因素的影 响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 展计谋等）发生变化，导致市场价钱波动而产生风险。 性变化。基金投资于国债，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 鲠径直影响着国债的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于国 债，其收益水平会受到利率变化的影响。 货蔓延的影响而导致购买力下降，从而使基金的实践收益下降。 收益的影响，这与利率上涨所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。具体为当 利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将赢得比 昔日较少的收益率，这将对基金的净值增长率产生影响。 由于债券刊行东谈主信用等第贬抑导致债券价钱下降，将酿成基金资产损失。 一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险。 其中，信用风险指回购交往中交往敌手在回购到期时，不行偿还全部或部分证券或 价款，酿成基金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于 债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使整个组合风 险放大的风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进 行放大的同期，也对基金组合的波动性（轨范差）进行了放大，即基金组合的风险 将会加大。回购比例越高，风险露馅进度也就越高，对基金净值酿成损失的可能性 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 也就越大。   二、料理风险   在基金料理运作过程中基金料理东谈主的常识、教育、判断、决策、技能等，会影 响其对信息的占有和对经济局面、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 因此，本基金的收益水平与本基金料理东谈主的料理水平、料理技能和料理技艺等干系 性较大。因此本基金可能因为基金料理东谈主的因素而影响基金收益水平。   三、流动性风险   本基金在禁闭期内领受买入并持有到期投资策略，所投资金融资产以收取合同 现金流量为宗旨，并持有到期，所投资资产不晚于禁闭期的到期日。怒放期内，本 基金将保持较高的组合流动性，但即便如斯，在怒放期内仍可能会存在流动性风 险，进而可能影响基金份额净值。   四、实施备用的流动性风险料理器具的情形、要领及对投资者的潜在影响   本基金在靠近大范畴赎回的情况下有可能因为无法变现酿成流动性风险。若是 出现流动性风险，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的 前提下，可实施备用的流动性风险料理器具，动作特定情形下基金料理东谈主流动性风 险料理的支持措施，包括但不限于缓期办理多数赎回肯求、暂停接受赎回肯求、延 缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价、基金实施侧袋机制 以及中国证监会认定的其他措施。同期基金料理东谈主应时刻防备可能产生的流动性风 险，对流动性风险进行日常监控，保护持有东谈主的利益。当实施备用的流动性风险管 理器具时，有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项。   侧袋机制是一种流动性风险料理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，宗旨在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手表示基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和诊疗，仅主袋账户份额正常怒放赎回，因此启用侧袋机制 时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变当前刻具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额持有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金料理东谈主在 基金依期答复中表示答复期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特定资 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金料理 东谈主不承担任何保证和承诺的办事。   基金料理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购计谋，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金料理东谈主策画各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需考 虑主袋账户资产，基金事迹方针应当以主袋账户资产为基准，因此本基金表示的业 绩方针不行反应特定资产的真不二价值及变化情况。   对于各种流动性风险料理器具的使用，基金料理东谈主将依照严格审批、审慎决策 的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批要领并与基金托 管东谈主协商一致。在实践运用各种流动性风险料理器具时，投资者的赎回肯求、赎回 款项支付等可能受到相应影响，基金料理东谈主将严格依照法律律例及基金合同的约定 进行操作，全面保障投资者的正当权益。   五、本基金的独到风险   根据本基金投资范围的端正，本基金无法齐备侧目发借主体至极是公司债、企 业债的发借主体的信用质料变化酿成的信用风险。   本基金领受摊余成本法估值，该估值方法是将估值对象以买入成本列示，按票 面利率或契约利率并接洽其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按照实践利率 法进行摊销，逐日计提损益，据此所策画的基金资产净值与按市场利率和交往市价 策画的资产净值可能存在偏差。   本基金固然领受摊余成本法估值，但投资者投资于本基金并不等同于将资金作 为进款放在银行或进款类金融机构，本基金在顶点情况下仍然存在计提资产减值导 致的基金份额净值着落以至本金损失的风险。   本基金领受买入并持有至到期的投资策略，可能损失一定的交往收益。   基金禁闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价钱变现导致基金部分 资产尚未变现的，基金将暂停参预下一怒放期，禁闭期结果的下一个办事日，基金 份额应全部自动赎回，按已变现的基金财产为限按比例支付对应赎回款项，待未变 现部分资产变现后，以该部分变现的基金财产为限办理赎回并按比例支付赎回款 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 项。基金料理东谈主应就上述缓期事项的原因和安排在禁闭期结果后的下一个办事日发 布公告并辅导终末得到款项与禁闭期到期日下一个办事日的净值可能存在相反的风 险。   为限度本基金的信用风险，本基金将依期对所投债券的信用天禀和刊行东谈主的偿 付才气进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东谈主所刊行的债券，实时制定风险处 置预案。禁闭期内，如本基金持有债券的信用风险显耀加多时，为减少信用损失， 本基金将对该债券进行处置。   （1）本基金禁闭期内不办理申购赎回业务。本基金每个怒放期最长不朝上20 个办事日，最短不少于10个办事日，基金份额持有东谈主在怒放期可解放申购、赎回基 金份额。   （2）如怒放期本基金发生多数赎回，本基金单个怒放日内的基金份额净赎回 肯求（赎回肯求份额总额加上基金诊疗中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总 数及基金诊疗中转入肯求份额总额后的余额）朝向前一办事日的基金总份额的20% 时，如基金料理东谈主合计支付投资东谈主的赎回肯求有迤逦或合计因支付投资东谈主的赎回申 请而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金料理东谈主在对当日 全部赎回肯求进行证据时，不错减速支付（不朝上20个办事日）赎回款项。因此， 基金份额持有东谈主此时将靠近其赎回款项被减速支付的风险。   六、其他风险 善而产生的风险。 平，从而带来风险。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)       二十、 基金合同的变更、远离和基金财产的计帐   一、基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例端正和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 奏效后2日内在指定媒介公告。   二、基金合同的远离事由   有下列情形之一的，经履行干系要领后，基金合同应当远离： 托管东谈主连结的；   三、基金财产的计帐 算小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。 东谈主、具有证券、期货干系业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员 组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）基金合同远离情形出当前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现； 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   （4）制作计帐答复；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐答复进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律主见书；   （6）将计帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产计帐答复经具有证券、期货 干系业务经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐答复报中国证监会备案后5个办事 日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在指定 网站上，并将计帐答复辅导性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)               二十一、 基金合同的内容摘抄   一、基金份额持有东谈主、基金料理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一） 基金料理东谈主简况   称号：国金基金料理有限公司   住所：北京市怀柔区怀柔镇红星路1037号一层1049室   法定代表东谈主：邰海波   设立日期：2011年11月2日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20111661号   组织样子：有限办事公司   注册本钱：东谈主民币3.6亿元   存续期限：接续规画   连络电话：010-88005888   （二） 基金料理东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同奏效之日起，根据法律律例和基金合同孤立运用并料理基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金料理费以及法律律例端正或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据基金合同及相关法律端正监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违背 了基金合同及国度相关法律端正，应报告中国证监会和其他监管部门，并选择必要 措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处 理； 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   （9）担任或寄予其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得基金合同端正的用度；   （10）依据基金合同及相关法律端正决定基金收益的分派决策；   （11）在基金合同约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与诊疗肯求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司诈欺债权东谈主权利，为基金的利 益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者实 施其他法律步履；   （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （16）在适合相关法律、律例的前提下，制订和诊疗相关基金认购、申购、赎 回、诊疗、依期定额投资和非交往过户等业务国法；   （17）法律律例及中国证监会端正的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同奏效之日起，以淳厚信用、严慎辛苦的原则料理和运用基金 财产；   （4）配备满盈的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 规画方式料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，保 证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产彼此孤立，对所料理的不同基金分裂管 理，分裂记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他相关端正外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选择适合合理的措施使策画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 法适合基金合同等法律文献的端正，按相关端正策画并公告基金净值信息，确定基 金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐答复；   （10）编制基金依期答复，包括季度答复、中期答复和年度答复；   （11） 严格按照《基金法》、基金合同过甚他相关端正，履行信息表示及答复 义务；   （12）保守基金营业玄机，不浮现基金投资策画、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过甚他相关端正另有端正外，在基金信息公开表示前应予守秘，不 向他东谈主浮现；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有东谈主分派 基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他相关端正召集基金份额持有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产料理业务行为的司帐账册、报表、记录和其他干系 贵府15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在端正时刻发出，而且保 证投资者大约按照基金合同端正的时刻和方式，随时查阅到与基金相关的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到相关贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分派；   （19）靠近放胆、照章被废除或者被照章宣告停业时，实时答复中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权益 时，应当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而罢黜；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和基金合同端正履行我方的义务，基金托管 东谈主违背基金合同酿成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金料理东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的步履承担办事； 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金料理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不行奏效， 基金料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主；   （25）施行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会端正的和基金合同约定的其他义务。   （三） 基金托管东谈主简况   称号：上海浦东发展银行股份有限公司   住所：上海市中山东通盘12号   法定代表东谈主：郑杨   成立时刻：1992年10月19日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行，银复1992(601)号   组织样子：股份有限公司（上市）   注册本钱：东谈主民币293.52亿元   存续期间：接续规画   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基金字2003105号   （四） 基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自基金合同奏效之日起，照章律律例和基金合同的端正安全守护基金财 产；   （2）依基金合同约定赢得基金托管费以及法律律例端正或监管部门批准的其 他用度；   （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违背基金合 同及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成首要损失的情形，应 报告中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据干系市场国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券交往资金计帐； 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；   （7）法律律例及中国证监会端正的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）以淳厚信用、辛苦尽责的原则持有并安全守护基金财产，但不合处于托 管东谈主实践限度之外的财产承担守护办事；   （2）设立专门的基金托管部门，具有适合要求的营业局面，配备满盈的、合 格的熟谙基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜；   （3）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此孤立；对所托管的不同的基金分裂建立账户，孤立核算，分账料理，保证 不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面彼此孤立；   （4）除依据《基金法》、基金合同、《托管契约》过甚他相关端正外，不得利 用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金料理东谈主代表基金签订的与基金相关的首要合同及相关凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照基金 合同、《托管契约》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事 宜；   （7）保守基金营业玄机，除《基金法》、基金合同、《托管契约》过甚他相关 端正另有端正外，在基金信息公开表示前给予守秘，不得向他东谈主浮现，但向监管机 构、司法机关及审计、法律等外部专科参谋人机构提供的除外；   （8）复核、审查基金料理东谈主策画的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为相关的信息表示事项；   （10）对基金财务司帐答复、季度答复、中期答复和年度答复出具主见，讲明 基金料理东谈主在各遑急方面的运作是否严格按照基金合同、《托管契约》的端正进 行。若是基金料理东谈主有未施行基金合同、《托管契约》端正的步履，还应当讲明基 金托管东谈主是否选择了适合的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他干系贵府15年以上； 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   （12）从基金料理东谈主或其寄予的登记机构处领受并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按端正制作干系账册并与基金料理东谈主查对；   （14）依据基金料理东谈主的指示或相关端正向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他相关端正，召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金料理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律律例和基金合同、《托管契约》的端正监督基金料理东谈主的投资 运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分 配；   （18）靠近放胆、照章被废除或者被照章宣告停业时，实时答复中国证监会和 银行业监督料理机构，并文告基金料理东谈主；   （19）因违背基金合同、《托管契约》导致基金财产损失机，痛快担抵偿责 任，其抵偿办事不因其退任而罢黜；   （20）按端正监督基金料理东谈主按法律律例和基金合同端正履行我方的义务，基 金料理东谈主因违背基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金管 理东谈主追偿；   （21）施行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会端正的和基金合同约定的其他义务。   （五）基金份额持有东谈主权利义务   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对基金合同的承认和接受，基金 投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和基金合同确当事 东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主动作基金合同当事东谈主并不 以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额； 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   （4）按照端正要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项诈欺表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵府；   （7）监督基金料理东谈主的投资运作；   （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会端正的和基金合同约定的其他权利。 括但不限于：   （1）稳健阅读并战胜基金合同、招募讲明书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）良善基金信息表示，实时诈欺权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和基金合同所端正的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者基金合同远离的有限责 任；   （6）不从事任何有损基金过甚他基金合同当事东谈主正当权益的行为；   （7）施行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会端正的和基金合同约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的要领和国法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律律例另有端正或基金合同另有约 定外，基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。若将来法律律例对基金份额持有东谈主大会 另有端正的，以届时灵验的法律律例为准。   （一）召开事由 的，应当召开基金份额持有东谈主大会： 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   （1）远离基金合同，基金合同另有约定的除外；   （2）更换基金料理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）诊疗基金运作方式，本基金禁闭期与怒放期的诊疗及暂停运作除外；   （5）诊疗基金料理东谈主、基金托管东谈主的酬谢轨范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会要领；   （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或悉数持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额策画，下同）就吞并事项书面要求召 开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律律例、基金合同或中国证监会端正的其他应当召开基金份额持有东谈主 大会的事项。 性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召 开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）诊疗本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响或修改不涉 及基金合同当事东谈主权利义务关系发生变化；   （5）基金推出新业务或服务；   （6）诊疗相关基金认购、申购、赎回、诊疗、非交往过户、转托管等业务的 国法；   （7）加多、减少或诊疗基金份额类别建立及对基金份额分类办法、国法进行 诊疗；   （8）按照法律律例和基金合同端正不需要召开基金份额持有东谈主大会的其他情 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 东谈主召集； 出版面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书 面文告基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文告基金料理东谈主， 基金料理东谈主应当配合； 开基金份额持有东谈主大会，应当向基金料理东谈主提议书面提议。基金料理东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文告提议提议的基金份额持有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 份额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应 当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文告提议提议的基金份额持 有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日 内召开，并文告基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合； 金份额持有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主皆不召集的，单独或悉数代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金料理东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得抑制、干扰； 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时刻、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容： 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   （1）会议召开的时刻、地点和会议样子；   （2）会议拟审议的事项、议事要领和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设连络东谈主姓名及连络电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 讲明本次基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信方式、寄予的公证机关过甚连络方 式和连络东谈主、书面表决主见寄交的截止时刻和收取方式。 主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金料理东谈主到指 定地点对表决主见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主见的计票进行监督。基金料理东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对书面表决主见的计票进行监督的，不影响表决主见的计票 着力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期 适合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主理 有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予讲解适正当律律例、基金合同和会 议文告的端正，而且持有基金份额的凭证与基金料理东谈主理有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日昔日投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议文告后，在2个办事日内连气儿公布相 关辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金料理东谈主）到指定地点对表决主见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告 端正的方式收取基金份额持有东谈主的表决主见；基金托管东谈主或基金料理东谈主经文告不参 加收取表决主见的，不影响表决着力；   （3）本东谈主径直出具表决主见或授权他东谈主代表出具表决主见的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决主见或授权他东谈主代表出具表决主见基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主径直出具表决主见或授权他东谈主代表出具表决主见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决主见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决主见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决主见的代理 东谈主出具的寄予东谈主理有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予讲解适正当律法 规、基金合同和会议文告的端正，并与基金登记机构记录相符。 其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会，授权方式不错领受书面、 收罗、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 现场方式相勾搭的方式召开基金份额持有东谈主大会，会议要领比照现场开会和通信方 式开会的要领进行。 具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。   （五）议事内容与要领   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如基金合同的首要修改、决 定远离基金合同、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律律例 及基金合同端正的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额持有东谈主大会筹备的 其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召荟萃议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主理东谈主按照下列第七条端正要领确定和公布 监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经筹备后进行表决，并形成大会决议。大会 主理东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主理大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；若是基金料理东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主 大会的主理东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不 影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的着力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主姓 名（或单元称号）和连络方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日期后2个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和至极决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所端正的须以至极 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，诊疗 基金运作方式、更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、远离基金合同、本基金与其他基 金合并以至极决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖字据讲解，不然提交符 合会议文告中端正的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头适合 会议文告端正的表决主见视为灵验表决，表决主见模糊不清或彼此矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决主见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述国法的前提下，具体国法以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大融会知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主 应当在会议开动后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会固然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金料理东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议开动后晓喻在出席 会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金 料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主马上 公布计票结果。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   （3）若是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行重 新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主理东谈主应当马上公布重新盘点结 果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的着力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决主见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起2日内在指定媒介上公告。若是领受通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当施行奏效的基金份额持有东谈主大 会的决议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金料理东谈主、 基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事要领、表决 条件等端正，但凡径直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致干系内容被 取消或变更的，基金料理东谈主提前公告后，可径直对本部老实容进行修改和诊疗，无 需召开基金份额持有东谈主大会审议。   （十）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的非凡约定   若本基金实施侧袋机制，本部分和“基金料理东谈主、基金托管东谈主的更换条件和程 序”部分约定的以下情形中的干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧 袋份额持有东谈主分裂持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若干系基金份 额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或代 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 表的基金份额或表决权适合该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日干系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额持有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金合同的变更、远离与基金财产的计帐   （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例端正和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 奏效后2日内在指定媒介公告。   （二）基金合同的远离事由   有下列情形之一的，经履行干系要领后，基金合同应当远离： 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 托管东谈主连结的；   （三）基金财产的计帐 算小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。 东谈主、具有证券、期货干系业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员 组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）基金合同远离情形出当前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答复；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐答复进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律主见书；   （6）将计帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产计帐答复经具有证券、期货 干系业务经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐答复报中国证监会备案后5个办事 日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在指定 网站上，并将计帐答复辅导性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。   四、争议的处理   对于因基金合同的签订、内容、履行妥协释或与基金合同相关的争议，基金合 同当事东谈主应尽量通过协商、统一路线处理。若自一方书面提议协商处理争议之日起 济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时有 效的仲裁国法进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对当事东谈主均有敛迹力，除非仲裁裁决 另有端正，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金料理东谈主、基金托管东谈主应坚守各自的职责，赓续针织、勤 勉、尽责地履行基金合同端正的义务，防备基金份额持有东谈主的正当权益。   基金合同受中国法律（为本基金合同之宗旨，不包括香港至极行政区、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统率，并按其解释。   五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式   基金合同可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公 局面和营业局面查阅。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)             二十二、 基金托管契约的内容摘抄   Ⅰ、基金托管契约当事东谈主   （一）基金料理东谈主   称号：国金基金料理有限公司   住所：北京市怀柔区怀柔镇红星路1037号一层1049室   法定代表东谈主：邰海波   设立日期：2011年11月2日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20111661号   组织样子：有限办事公司   注册本钱：东谈主民币3.6亿元   存续期限：接续规画   连络电话：010-88005888   （二）基金托管东谈主   称号：上海浦东发展银行股份有限公司   办公地址：上海市中山东通盘12号   法定代表东谈主：郑杨   成立日期：1992年10月19日   基金托管业务经验批准机关：中国证监会   基金托管业务经验文号：证监基金字2003105号   组织样子：股份有限公司（上市）   注册本钱：东谈主民币293.52亿元   规画期限：接续规画   II、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金料理东谈主的投资步履诈欺监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金主要投资于债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债 券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债、地方政府债 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 等）、资产支援证券、债券回购、银行进款（包括契约进款、依期进款等）、同行存 单、货币市场器具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但需适合中国 证监会的干系端正。本基金不投资股票、可诊疗债券、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%， 因怒放期流动性需要，为保护持有东谈主利益，本基金怒放期开动前3个月、怒放期以 及怒放期结果后的3个月内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。怒放 期内，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债 券，禁闭期内不受上述5%的限制，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行适合程 序后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律律例应时合理地诊疗投资 范围。 资比例进行监督。   根据基金合同的约定，本基金投资组合比例应遵命以下限制：   （1）在禁闭期内，本基金投资的各种金融器具的到期日（或回售日）不得晚 于该禁闭期的终末一日；   （2）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，因怒放期流动性需 要，为保护持有东谈主利益，本基金怒放期开动前3个月、怒放期以及怒放期结果后的3 个月内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制；   （3）怒放期内，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年 以内的政府债券，禁闭期内不受上述5%的限制，其中现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等；   （4）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的10％；   （5）本基金料理东谈主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不朝上该证券 的10％；   （6）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产支援证券的比例，不得朝上基 金资产净值的10％；   （7）本基金持有的全部资产支援证券，其市值不得朝上基金资产净值的 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   （8）本基金持有的吞并(指吞并信用级别)资产支援证券的比例，不得朝上该 资产支援证券范畴的10％；   （9）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产支援证 券，不得朝上其各种资产支援证券悉数范畴的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支援证券。基金 持有资产支援证券期间，若是其信用等第下降、不再适合投资轨范，应在评级答复 发布之日起3个月内给予全部卖出；   （11）本基金参预宇宙银行间同行市场进行债券回购的资金余额不得朝上基金 资产净值的40%；在宇宙银行间同行市场中的债券回购最长久限为1年，债券回购到 期后不得延期；   （12）怒放期内，基金总资产不得朝上基金净资产的140%；禁闭期内，本基金 的基金总资产不得朝上基金净资产的200%；   （13）怒放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得朝上该基 金资产净值的15%；因证券市场波动、基金范畴变动等基金料理东谈主之外的因素致使 基金不适合前款所端正比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往敌手 开展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （15）法律律例及中国证监会端正的和基金合同约定的其他投资限制。除上述 第（3）、（10）、（13）、（14）项另有约定外，因证券市场波动、证券刊行东谈主合并、 基金范畴变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资比例不适合上述端正投资比例 的，基金料理东谈主应当在10个交往日内进行诊疗，但中国证监会端正的非凡情形除 外。法律律例另有端正的，从其端正。   基金料理东谈主应当自每个禁闭期开动之日起3个月内使基金的投资组合比例适合 基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金 合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同奏效之日起开动。   若是法律律例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的端正 为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行适 当要领后，则本基金投资不再受干系限制。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考司帐师事务所 主见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体国法依照干系法律律例的端正和基金合同的约定施行。 资辞谢步履进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行为。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股推动、实践控 制东谈主或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他首要关联交往的，应当适合基金的投资方向和投资策略，遵命基金份额持有 东谈主利益优先原则，防备利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市场公 平合理价钱施行。干系交往必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给予披 露。首要关联交往应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤立董事 通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   如法律、律例或《基金合同》相关于基金从事关联交往的端正，基金料理东谈主和 基金托管东谈主事前彼此提供与本机构有控股关系的推动、与本机构有其他首要强横关 系的公司名单及相关关联方刊行的证券清单，加盖公章并书面提交。基金料理东谈主有 办事确保关联交往名单的简直性、准确性、完好性，并负责实时将更新后的名单发 送给基金托管东谈主。名单变更后基金料理东谈主应实时发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主确 认后，新的关联交往名单开动奏效。基金托管东谈主仅按基金料理东谈主提供的基金关联方 名单为限，进行监督。若是基金托管东谈主在运作中严格遵命了监督历程，基金料理东谈主 仍违法进行关联交往，并酿成基金资产损失的，由基金料理东谈主承担办事。 理东谈主参与银行间债券市场进行监督。   基金托管东谈主根据基金料理东谈主提供的银行间债券市场交往敌手名单进行监督。基 金料理东谈主有办事限度交往敌手的资信风险，由于交往敌手的资信风险引起的损失， 基金料理东谈主应当负责向干系办事东谈主追偿。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 理东谈主选拔进款银行进行监督。   基金料理东谈主应当加强对基金投资银行进款风险的评估与研究，严格测算与限度 投资银行进款的风险敞口，针对不同类型进款银行建立干系投资限制轨制。若是基 金托管东谈主在运作过程中遵命相关法律律例的端正和《基金合同》的约定监督历程， 则对于由于进款银行信用风险引起的损失，不承担抵偿办事。   （二）基金托管东谈主应根据相关法律律例的端正及《基金合同》的约定，对基金 资产净值策画、基金份额净值策画、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基 金收益分派、干系信息表示、基金宣传推介材料中登载基金事迹发达数据等进行监 督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的投资运作过甚他运作违背《基金法》、 《基金合同》、基金托管契约等相关端正时，应实时以书面样子文告基金料理东谈主限 期纠正，基金料理东谈主收到文告后应鄙人一个办事日实时查对，并以书面样子向基金 托管东谈主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金料理东谈主改正。 基金料理东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应答复 中国证监会。   基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、《基金合同》和本托 管契约对基金业务的监督和核查，对基金托管东谈主发出的书面辅导，必须在端正时刻 内回应基金托管东谈主并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主 按照法律律例、《基金合同》和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的，基金料理东谈主应积极配合提供干系数据贵府和轨制等。   若基金托管东谈主发现基金料理东谈主发出但未施行的投资指示或依据交往要领依然生 效的投资指示违背法律、行政律例和其他相关端正，或者违背《基金合同》约定 的，应当立即文告基金料理东谈主，并答复中国证监会。基金料理东谈主的上述违法失信行 为给基金财产或基金份额持有东谈主酿成的损失，由基金料理东谈主承担。   对于必须于估值完成后方可获知的监控方针或依据交往要领依然成交的投资指 令，基金托管东谈主发现该投资指示违背法律律例或者违背《基金合同》约定的，应当 立即文告基金料理东谈主，并答复中国证监会。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主有首要违法步履，应立即答复中国证监会，同期通 知基金料理东谈主限期纠正。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   基金料理东谈主无正当意义，断绝、抑制基金托管东谈主根据本契约端正诈欺监督权， 或选择拖延、诓骗等技能妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主 提议劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应答复中国证监会。   III、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金料理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管东谈主是否安全守护基金财产、是否分裂开设基金财产的资金账户和证券账户 及投资所需其他账户、是否复核基金料理东谈主策画的基金净值信息、是否根据基金管 理东谈主指示办理计帐交收、进行干系信息表示和监督基金投资运作等步履。   基金料理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账料理、 无故未施行或无故蔓延施行基金料理东谈主资金划拨指示、浮现基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本托管契约过甚他相关端正时，基金料理东谈主应实时以书 面样子文告基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面样子 向基金料理东谈主发出回函。在限期内，基金料理东谈主有权随时对文告县项进行复查，督 促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金料理东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正 的，基金料理东谈主应答复中国证监会。基金料理东谈主发现基金托管东谈主有首要违法步履， 应立即答复中国证监会和银行业监督料理机构，同期文告基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金料理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交干系贵府 以供基金料理东谈主核查托管财产的完好性和简直性，在端正时刻内回应基金料理东谈主并 改正。   基金托管东谈主无正当意义，断绝、抑制基金料理东谈主根据本契约端正诈欺监督权， 或选择拖延、诓骗等技能妨碍基金料理东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金料理东谈主 提议劝诫仍不改正的，基金料理东谈主应答复中国证监会。   IV、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 得自走时用、责罚、分派基金的任何财产（基金托管东谈主主动扣收的汇划费除外）。 基金托管东谈主不合处于自身实践限度之外的账户及财产承担办事。 需其他账户。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账料理，确保基金财产的完好与孤立。 东谈主负责与相关当事东谈主确定到账日期并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基 金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时文告基金料理东谈主选择措施进行催收。由此给基金 酿成损失的，基金料理东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对基金 料理东谈主的追偿步履应给予必要的协助与配合，但对基金财产的损失不承担办事。   （二）基金召募期间及召募资金的验资   基金召募期间召募的资金应开立“基金召募专户”。该账户由基金料理东谈主开立 并料理。   该账户由基金料理东谈主开立并料理。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金 召募金额、基金份额持有东谈主东谈主数适合《基金法》、《运作办法》等相关端正后，由基 金料理东谈主礼聘具有从事证券业务经验的司帐师事务所进行验资，出具验资答复，出 具的验资答复应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册司帐师署名方为灵验。验 资完成，基金料理东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金 开立的资产托管专户中，并确保划入的资金与验资金额相一致。基金托管东谈主收到有 效认购资金当日以书面样子证据资金到账情况，并实时将资金到账凭证传真给基金 料理东谈主，两边进行账务处理。   若基金召募期限届满，未能达到基金合同备案的条件，由基金料理东谈主按端正办 理退款事宜。   （三）基金资产托管专户的开立和料理   基金托管东谈主以本基金的口头在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金料理 东谈主正当合规的灵验指示办理资金收付。基金料理东谈主应根据法律律例及托管行的干系 要求，提供开户所需的贵府并提供其他必要协助。本基金的资产托管专户的预留印 鉴的钤记由基金托管东谈主刻制、守护和使用。   本基金的一切货币进出行为，均需通过基金托管东谈主或基金的资产托管专户进 行。基金的资产托管专户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。除因本 基金业务需要，基金托管东谈主和基金料理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行 账户；亦不得使用以基金口头开立的银行账户进行本基金业务之外的行为。   资产托管专户的料理当适合《东谈主民币银行结算账户料理办法》、《现金料理暂行 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 条例》、《东谈主民币利率料理端正》、《利率料理暂行端正》、《支付结算办法》以及银行 业监督料理机构的其他相关端正。   （四）基金证券账户与证券交往资金账户的开设和料理   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限办事公 司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。   基金证券账户的开立和使用，仅限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金料理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让本基金的任何证券账户；亦不得使 用本基金的任何证券账户进行本基金业务之外的行为。   基金证券账户的开立和原始开户材料的守护由基金托管东谈主负责，账户资产的管 理和运用由基金料理东谈主负责。基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算 有限办事公司上海分公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管东谈主代表所托 管的基金完成与中国证券登记结算有限办事公司的一级法东谈主计帐办事，基金料理东谈主 应给予积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有 限办事公司的端正和基金托管东谈主为履行结算参与东谈主的义务所制定的业务国法施行。   （五）银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和料理及市场准入备案   《基金合同》奏效后，在适合监管机构要求的情况下，基金料理东谈主负责以基金 的口头肯求并取得参预宇宙银行间同行拆借市场的交往经验，并代表基金进行交 易；基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限办事公司、银行间市场 计帐所股份有限公司的相关端正，以本基金的口头分裂在中央国债登记结算有限责 任公司、银行间市场计帐所股份有限公司开立债券托管账户和资金结算账户，并代 表基金进行银行间市场债券交往的结算。基金托管东谈主协助基金料理东谈主完成银行间债 券市场准入备案。   （六）其他账户的开设和料理 规的端正，经基金料理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，由基金托管东谈主负责为基金开 立。新账户按相关国法使用并料理。 理。   （七）基金投资银行进款账户的开立和料理   基金投资银行依期进款，基金料理东谈主与基金托管东谈主应比照干系端正，就本基金 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 投资银行进款业务签订书面契约。   基金投资银行依期进款应由基金料理东谈主与进款银行总行或其授权分行签订总体 相助契约，并将资金存放于进款银行总行或其授权分行指定的分支机构。   进款账户必须以基金口头开立，账户称号为基金称号，进款账户开户文献上加 盖预留印鉴及基金料理东谈主公章。   本基金投资银行进款时，基金料理东谈主应当与进款银行签订具体进款契约，明确 进款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户料理等笃定。   为防备非凡情况下的流动性风险，依期进款契约中应当约定提前支取条目。   基金所投资依期进款存续期间，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立 依期对账机制，确保基金银行进款业务账目及查对的简直、准确。   （八）基金财产投资的相关什物证券、银行依期进款存单等有价凭证的守护   基金财产投资的相关什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的守护库；其中 什物证券也可存入中央国债登记结算有限办事公司、中国证券登记结算有限办事公 司上海分公司/深圳分公司、银行间市场计帐所股份有限公司或单据营业中心的代 守护库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金料理东谈主的指示办理。属于 基金托管东谈主实践灵验限度下的什物证券在基金托管东谈主守护期间的损坏、灭失，由此 产生的办事应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构实践灵验限度 或守护的什物证券、银行依期进款存单对应的财产不承担守护办事。   （九）与基金财产相关的首要合同的守护   由基金料理东谈主代表基金签署的与基金相关的首要合同的原件分裂由基金托管 东谈主、基金料理东谈主守护。除本契约另有端正外，基金料理东谈主在代表基金签署与基金有 关的首要合同期应保证基金一方持有两份以上的原本，以便基金料理东谈主和基金托管 东谈主至少各持有一份原本的原件。基金料理东谈主在合同签署后5个办事日内通过专东谈主送 达、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金管 理东谈主和基金托管东谈主各自文献守护部门15年以上。   对于无法取得二份以上的原本的，基金料理东谈主应向基金托管东谈主提供与合同原件 查对一致的并加盖基金料理东谈主公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一致，合 同原件不得转动。   V、基金资产净值策画和司帐核算   （一）基金资产净值的策画、复核与完成的时刻及要领 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。本基金基金份额净值 是指策画日基金资产净值除以该策画日基金份额总额后的数值。本基金基金份额净 值的策画均保留到一丝点后4位，一丝点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失 由基金财产承担。但如遇非凡情况，为保护基金份额持有东谈主利益，基金料理东谈主与基 金托管东谈主协商一致，可阶段性诊疗基金份额净值策画精度并进行相应公告，无需召 开基金份额持有东谈主大会审议。国度另有端正的，从其端正。   根据相关法律律例，基金资产净值策画和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承 担。本基金的基金司帐办事方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问 题，如经干系各方在对等基础上充分筹备后，仍无法达成一问候见的，按照基金管 理东谈主对基金净值的策画结果对外给予公布。每个办事日，基金料理东谈主应答基金资产 估值。但基金料理东谈主根据法律律例或基金合同的端正暂停估值时除外。估值原则应 适合《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务指挥》过甚他法律、律例的端正。 基金料理东谈主应于每个办事日交往结果后策画当日的基金份额净值和基金份额累计净 值并以两边招供的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值策画结果复核后以双 方招供的方式发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主约定对外公布。   根据《基金法》，基金料理东谈主策画并公告基金净值信息，基金托管东谈主复核、审 查基金料理东谈主策画的基金净值信息。本基金的司帐办事方是基金料理东谈主，就与本基 金相关的司帐问题，如经干系各方在对等基础上充分筹备后，仍无法达成一致的意 见，按照基金料理东谈主对基金净值信息的策画结果对外给予公布。法律律例以及监管 部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项，按国度最新端正估值。   （二）基金资产估值   本基金按以下方法估值：   （1）本基金估值领受摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率 或契约利率并接洽其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按照实践利率法进行 摊销，证据利息收入并评估减值准备。本基金不领受市场利率和上市交往的债券和 单据的市价策画基金资产净值。   （2）债券回购以契约成本列示，按契约利率在实践持有期内逐日计提利息。   （3）银行进款以本金列示，按银行实践契约利率逐日计提利息。   （4）基金应当按照企业司帐准则的要求，评估金融资产是否发生减值，如有 客不雅字据标明其发生减值的，应当计提减值准备。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   （5）当基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东谈主不错领受舞动订价机 制，以确保基金估值的公谈性。   （6）如有可信字据标明按上述方法进行估值不行客不雅反应其公允价值的，基 金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （7）本基金不领受固定单元基金份额净值。   （8）干系法律律例以及监管部门、自律国法另有端正的，从其端正。如有新 增事项，按国度最新端正估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、要领 及干系法律律例的端正或者未能充分防备基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对 方，共同查明原因，两边协商处理。   根据相关法律律例，基金资产净值策画和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承 担。本基金的基金司帐办事方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问 题，如经干系各方在对等基础上充分筹备后，仍无法达成一致的主见，按照基金管 理东谈主对基金净值的策画结果对外给予公布。   （三）估值诞妄处理 份额净值诞妄；基金份额净值策画出现诞妄时，基金料理东谈主应当立即给予纠正，通 报基金托管东谈主，并选择合理的措施防备损失进一步扩大；诞妄偏差达到基金份额净 值的0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；诞妄偏差达 到基金份额净值的0.5%时，基金料理东谈主应当公告并报中国证监会备案；当发生净值 策画诞妄时，由基金料理东谈主负责处理，由此给基金份额持有东谈主和基金酿成损失的， 应由基金料理东谈主先行赔付，基金料理东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿，基金 托管东谈主不承担任何办事。 金份额持有东谈主酿成损失需要进行抵偿时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应根据实践情况 界定两边承担的办事，经证据后按以下条目进行抵偿：   （1）本基金的基金司帐办事方由基金料理东谈主担任，与本基金相关的司帐问 题，如经两边在对等基础上充分筹备后，尚不行达成一致时，按基金料理东谈主的建议 施行，由此给基金份额持有东谈主和基金财产酿成的径直损失，由基金料理东谈主负责赔 付。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   （2）若基金料理东谈主策画的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证据后公告，而 且基金托管东谈主未对策画过程提议疑义或要求基金料理东谈主书面讲明的，在基金份额净 值出错且酿成基金份额持有东谈主径直损失的，应根据法律律例的端正对基金份额持有 东谈主或基金支付抵偿金，对于向基金份额持有东谈主或基金支付的抵偿金额，基金料理东谈主 与基金托管东谈主按照各自收取的料理费和托管费的比例承担相应的办事。   （3）如基金料理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的策画结果，固然屡次重新 策画和查对，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基 金料理东谈主的策画结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金酿成的径直损失，由 基金料理东谈主负责赔付。   （4）由于基金料理东谈主提供的信息诞妄（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），导致基金份额净值策画诞妄而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由 基金料理东谈主负责赔付。 差不动作基金资产估值诞妄处理。   由于不可抗力，或证券交往所过甚登记结算公司等机构发送的数据诞妄原因， 基金料理东谈主和基金托管东谈主固然依然选择必要、适合、合理的措施进行搜检，然而未 能发现该诞妄的，由此酿成的基金资产估值诞妄，基金料理东谈主和基金托管东谈主罢黜赔 偿办事。但基金料理东谈主和基金托管东谈主应当积极选择必要的措施摈斥或减弱由此酿成 的影响。 以基金料理东谈主策画结果为准。 另有通行作念法，基金料理东谈主、基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的 原则进行协商。   （四）暂停估值的情形 认后，基金料理东谈主应当暂停估值； 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 资东谈主的利益，已决定暂停估值； 急事故的任何情况；   （五）基金账册的建立   基金料理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》奏效后，应按照干系各方约定的吞并 记账方法和司帐处理原则，分裂独赶快建立、登录和守护本基金的全套账册，对相 关各方各自的账册依期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若两边对会 计处理方法存在分歧，应以基金料理东谈主的处理方法为准。   经对账发现干系各方的账目存在不符的，基金料理东谈主和基金托管东谈主必须实时查 明原因并纠正，保证干系各方平行登录的账册记录齐备相符。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的策画和公告的，以基金料理东谈主的账册 为准。   （六）基金财务报表与答复的编制和复核   基金财务报表由基金料理东谈主和基金托管东谈主每月分裂孤立编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后5个办事日内完成。依期答复文献应按中国证监会的要求公 告。季度答复的编制，应于每季度终了后15个办事日内完成；基金招募讲明书的信 息发生首要变更的，基金料理东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募讲明书并登载 在指定网站上；基金招募讲明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一 次。中期答复在基金司帐年度前6个月结果后的两个月内公告；年度答复在司帐年 度结果后三个月内公告。若是基金合同奏效不及2个月的，基金料理东谈主不错不编制 当期季度答复、中期答复或者年度答复。   基金料理东谈主在月初3个办事日内完成上月度报表的编制，经盖印后，以约定方 式将相关报表提供基金托管东谈主；基金托管东谈主收到后在2个办事日内进行复核，并将 复核结果实时以书面或两边约定的其他方式文告基金料理东谈主。对于季度答复、中期 答复、年度答复、更新招募讲明书等依期答复，基金料理东谈主和基金托管东谈主应在上述 监管部门端正的时刻内完成编制、复核及公告。基金托管东谈主在复核过程中，发现双 方的报表存在不符时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行诊疗，诊疗 以两边招供的账务处理方式为准。若是基金料理东谈主与基金托管东谈主不行于应当发布公 告之日前就干系报抒发成一致，基金料理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告， 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 基金托管东谈主有权就干系情况报证监会备案。   基金托管东谈主在对财务报表、季度答复、中期答复或年度答复复核罢了后，应当 出具复核证据书（盖印）或以其他两边约定的方式证据，以备有权机构对干系文献 审核搜检。   VI、基金份额持有东谈主名册的守护   基金料理东谈主妥善守护的基金份额持有东谈主名册，包括《基金合同》奏效日、《基 金合同》远离日、基金份额持有东谈主大会权利登记日、每年6月30日、12月31日的基 金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和 持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金注册登记机构根据基金料理东谈主的指示编制和 守护，基金料理东谈主应按照当今干系国法守护基金份额持有东谈主名册。守护方式不错采 用电子或文档的样子。守护期限为15年，法律律例或监管部门另有端正的除外。   在基金托管东谈主编制中期答复和年度答复前，基金料理东谈主应将每年6月30日、12 月31日的基金持有东谈主名册送交基金托管东谈主，文献方式不错领受电子或文档的样子并 且保证其的简直、准确、完好。基金托管东谈主应妥善守护，不得将持有东谈主名册用于基 金托管业务之外的其他用途。   VII、争议处理方式   （一）本契约适用中华东谈主民共和国法律（为本契约之宗旨，在此不包括香港特 别行政区、澳门至极行政区和台湾地区法律），并从其解释。   （二）两边当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约相关的一切争议，若自 一方书面提议协商处理争议之日起60日内未能以协商或统一方式处理的，应提交中 国外洋经济贸易仲裁委员会，根据该会届时灵验的仲裁国法进行仲裁，仲裁的地点 为北京市，仲裁裁决是末端性的并对干系各方均有敛迹力，除非仲裁裁决另有规 定，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，赓续针织、 辛苦、尽责地履行《基金合同》和本托管契约端正的义务，防备基金份额持有东谈主的 正当权益。   VIII、托管契约的变更、远离与基金财产的计帐   （一）基金托管契约的变更   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管协 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 议，其内容不得与《基金合同》的端正有任何冲破，并需经基金料理东谈主、基金托管 东谈主加盖公章或合同专用章以及两边法定代表东谈主或授权代理东谈主署名（或盖印）证据。 基金托管契约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管契约的远离 权；   （三）基金财产的计帐 算小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。 东谈主、具有证券、期货干系业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员 组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）基金合同远离情形出当前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答复；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐答复进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律主见书；   （6）将计帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）返璧基金债务；   （4）按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项端正返璧前，不分派给基金份额持有东谈主。   计帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产计帐答复经具有证券、期货 干系业务经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐答复报中国证监会备案后5个办事 日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在指定 网站上，并将计帐答复辅导性公告登载在指定报刊上。   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)             二十三、 对基金份额持有东谈主的服务   基金料理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供以下一系列服务；基金料理东谈主有权根据 基金份额持有东谈主的需要、市场情景以及基金料理东谈主服务才气的变化，加多、修改服 务名堂：   一、基金份额持有东谈主登记服务   基金料理东谈主或者寄予登记机构为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金登记机构 配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额持有东谈主办理基金 账户与基金份额的登记、料理、托管与转托管，基金份额持有东谈主名册的料理，权益 分派时红利的登记、派发，基金交往份额的计帐过户和基金交往资金的交收等服 务。   二、资讯服务定制   为使基金份额持有东谈主实时了解基金资讯，基金料理东谈主推出全处所资讯服务定制 名堂。基金份额持有东谈主可通过客服热线、基金料理东谈主网站定制基金净值、电子对账 单等服务，基金料理东谈主通过电子邮件、短信等多渠谈发送所定制的资讯。   三、客户服务中心电话服务   为便捷基金份额持有东谈主随时了解基金料理东谈主干系信息及投资资讯，基金料理东谈主 通达客服热线（4000-2000-18），自动语音服务提供7×24小时基金份额持有东谈主交往 情况、基金账户余额、基金居品与服务等信息查询。   基金料理东谈主开设东谈主工座次，在每个交往日（办事时刻9:00-17:00）提供东谈主工咨 询服务，投资者不错通过该热线赢得业务盘考、信息查询、建议与投诉等服务，基 金份额持有东谈主还不错通过该热线赢得信息定制、贵府修改、索求对账单等专项服 务。   投资东谈主也可通过客服热线进行语音留言，客户服务东谈主员将实时进行处理。   四、收罗在线服务   通过基金料理东谈主网站（http://www.gfund.com），基金份额持有东谈主可享有基金 账户查询和基金信息查询服务。   投资东谈主可通过基金料理东谈主网站获取本基金料理东谈主和基金的各种信息，包括基金 合同等法律文献、基金公告、事迹答复、直销业务表单和基金料理东谈主最新动态等各 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新) 类最新贵府。也可登录基金料理东谈主网站的在线客服，不错与客户服务东谈主员进行网上 一双一答疑解惑。   五、投诉建议受理   投资东谈主若是对基金料理东谈主提供的各式服务感到不风景或有其他需求，可通过语 音留言、传真、电子邮件、邮寄等各式方式随时向基金料理东谈主提议，也可径直与客 户服务东谈主员连络，基金料理东谈主将领受限期处理、分级料理的原则，实时处理客户的 投诉。   六、基金料理东谈主客户服务中心连络方式   客户服务电话：4000-2000-18   传真号码：010-88005816   网址：http://www.gfund.com   客户服务电子信箱：service@gfund.com   七、如本招募讲明书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请通过上述方式联 系基金料理东谈主。请确保投资前，您/贵机构依然全面交融了本招募讲明书。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                  二十四、 其他应表示事项       自2024年01月02日至2025年01月01日，本基金的干系公告登载于《中国证券 报》和本公司官网。  序号                  公告事项                      表示日期        《国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金 2023 年第        《国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书                      （更新）》        《国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金基金居品资                     料提要更新》        《国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金 2023 年年                       度答复》         《国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金 2024 年第         《国金基金料理有限公司对于提醒投资者实时提供或更新身                    份贵府信息的公告》        《国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金基金居品资                    料提要（更新） 》        《国金基金料理有限公司旗下基金诊疗股票估值方法的辅导                       性公告》        《国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金 2024 年第         《国金基金料理有限公司对于远离中民资产基金销售（上            海） 有限公司办理旗下基金干系业务公告》        《国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金 2024 年中                       期答复》         《国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金 2024 年第         《国金基金料理有限公司对于暂停海银基金销售有限公司办                  理旗下基金干系业务的公告》         《国金基金料理有限公司对于远离北京中期时期基金销售有              限公司办理旗下基金干系业务公告》 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)        《国金基金料理有限公司对于关闭微信交往平台开户、认         购、申购（含依期定额投资）、诊疗业务的公告》       《国金基金料理有限公司对于提醒投资者实时提供或更新身                份贵府信息的公告》 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)            二十五、 招募讲明书存放及查阅方式   招募讲明书分裂置备于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所，投资 者可在办公时刻查阅、复制；投资者在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文 件复制件或复印件。对投资者按此种方式所赢得的文献过甚复印件，基金料理东谈主保 证文本的内容与所公告的内容齐备一致。   投资者还不错径直登录基金料理东谈主的网站（http://www.gfund.com）查阅和下 载招募讲明书。 国金惠丰 39 个月依期怒放债券型证券投资基金招募讲明书(更新)                    二十六、 备查文献   一、本基金备查文献包括下列文献：   二、备查文献的存放地点和投资者查阅方式 备查文献存放在基金料理东谈主处。 复印件。                                    国金基金料理有限公司

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